Últimas reclamaciones

Estimados/as señores/as: Me dirijo a ese Servicio de Atención al Cliente en relación con un préstamo de 1.200 euros concedido por Kutxabank a mi hijo, de 18 años de edad, mediante contratación online. En mi condición de padre, me preocupa especialmente el procedimiento seguido por la entidad para evaluar la capacidad de pago de mi hijo antes de aprobar dicha operación. En el momento de la concesión del préstamo, mi hijo no disponía de empleo ni de ingresos propios, circunstancias que, a nuestro juicio, hacían especialmente relevante una evaluación suficiente de su capacidad presente y futura para atender las obligaciones derivadas del crédito. Por ello, y sin cuestionar con carácter general la posibilidad de que una persona de 18 años pueda acceder a financiación, solicito que Kutxabank explique de forma concreta cómo se realizó en este caso la evaluación de solvencia previa a la contratación. En particular, SOLICITO: 1. Que se me informe, en la medida legalmente procedente y con respeto a la normativa de protección de datos, de qué información económica y financiera fue tenida en cuenta para evaluar la solvencia de mi hijo antes de aprobar el préstamo. 2. Que se indique qué comprobaciones se realizaron sobre sus ingresos, situación laboral, endeudamiento y capacidad de pago, y qué documentación o información fue utilizada para ello. 3. Que se informe de si se realizaron consultas a CIRBE u otras bases de datos de solvencia o riesgo crediticio, indicando, en su caso, cuáles fueron las fuentes consultadas. 4. Que se explique qué criterios o parámetros de solvencia permitieron considerar viable la operación, teniendo en cuenta que el solicitante tenía 18 años y carecía de empleo e ingresos propios. 5. Que se informe de si la decisión de concesión fue adoptada mediante un sistema automatizado de evaluación de riesgo o scoring, y, en tal caso, que se facilite información suficiente sobre los criterios utilizados para adoptar dicha decisión, dentro de los límites establecidos por la normativa aplicable. 6. Que se facilite copia de la documentación y registros relativos a la evaluación de solvencia realizada con carácter previo a la concesión del préstamo, en la medida en que legalmente puedan ser facilitados al titular de la operación. 7. Que se indique expresamente qué evaluación de la capacidad presente y futura de devolución del préstamo realizó la entidad antes de proceder a su aprobación.

Hola. Me pongo en contacto con OCU para solicitar su mediación con la entidad Loaney (Loaney Finance S.L.). Recientemente solicité un microcrédito por un importe de 70 €. El día del vencimiento me encontraba indispuesto y descansando por enfermedad, lo que provocó que se me pasara la fecha límite por un despiste. En cuanto me reincorporé a la mañana siguiente y vi el error, procedí a realizar el pago del 100% del capital original (70 €) para dejar la deuda principal zanjada. A pesar de haber devuelto el dinero de inmediato y demostrar total buena fe, la entidad me exige una penalización por demora de 43,09 €. Considero que un recargo del 61% sobre el capital por un retraso de escasas horas es totalmente desproporcionado y roza la usura, algo que no se sostiene bajo la normativa de consumo en España. Me he puesto en contacto con su servicio de atención al cliente por correo electrónico para explicarles la situación y buscar una solución justa, pero su respuesta ha sido negativa y automatizada, insistiendo en el cobro de la penalización. Les solicito su ayuda para que Loaney anule este cargo abusivo de 43,09 € y proceda al cierre definitivo de mi expediente con saldo a cero. Adjunto el justificante del pago del capital y el correo de rechazo de la entidad. Muchas gracias.

Presento esta reclamación contra la entidad financiera seQura (Referencia de compra: 00578730SM) por exigirme un pago inflado de 181,69 €, sumando de forma injusta un recargo de 35,48 € sobre mi cuota contractual de 146,21 €. El motivo principal de la reclamación es la total falta de información y la ausencia absoluta de avisos por parte de la financiera: 1. Falta de notificación del fallo: El cobro no se pudo realizar porque el banco BBVA modificó el plástico de mi tarjeta, una gestión de la cual yo no tenía conocimiento ni había sido informado hasta el día de hoy. 2. Indefensión absoluta: Al fallar el cargo automático, seQura no me envió ningún mensaje de texto (SMS) ni correo electrónico alertándome de la situación. Si la financiera me hubiera enviado un aviso de que el pago había sido rechazado, yo habría acudido inmediatamente al banco a averiguar qué pasaba y habría solucionado el problema al instante.

Estimados/as señores/as: Soy cliente de la Entidad, [titular de un préstamo, tarjeta de crédito, otros productos 601001152 Me dirijo al Servicio de Atención al Cliente de su Entidad para comunicarles mi disconformidad con [el cálculo de los intereses, productos vinculados, comisiones o gastos...]. Y ello por: [relato breve de los hechos, no especificar nada personal] Adjunto los siguientes documentos: [enumerar documentación que se aporta: p.ej. contrato, escritura, extracto bancario, otros documentos …] SOLICITO que ordene las instrucciones oportunas para recalcular las cuotas ya que me apunte con bravo crédito oara que hicieran el pago a ustedes y no han hecho nada les e pagado 854 euros y la deuda a seguido subiendo,no me niega a pagar solo quiero regularizar y se regularicen los intereses las cuotas ya que en vez de pagar menos cada cuota es mayor yo tengo dos hijos uno con discapacidad viven conmigo oago alquiler,estudios, consumos,comida mas extras y las cuotas mensuales que me piden cada vez mayor no estoy conforme y no puedo porque no me llega Sin otro particular, atentamente. Recuerda no incluir ningún dato personal o sensible, ni tuyo ni de un tercero, como puede ser nombre, apellidos, DNI, número de teléfono, dirección postal, cuenta y tarjeta bancaria, email…

Soy cliente de Cetelem de un Préstamo desde hace más de 5 años. He tenido que cambiar mi cuenta bancaria por motivos de comisiones abusivas a otra cuenta bancaria de otro banco que no me cobre comisiones. Llevo desde el 1 de Septiembre de 2026 con la documentación enviada por correo a Cetelem intentando cambiar el número de cuenta bancaria al cual se cobra la domiciliación del préstamo. No me han cambiado nada, las comisiones del banco al que está asociada siguen cobrándomelas porque no puedo cerrar la cuenta hasta que me cambien la domiciliación. ¿Quién me va a pagar a mi las comisiones de mantenimiento de cuenta mensueales mientras se hace el cambio? ¿Tanto se tarda en cambiar una domiciliación bancaria? Llamo cada dos o tres días y después de 9 minutos de espera me cuelgan o no responden, no me solucionan nada y aquí sigo esperando.

BUENAS TARDES La empresa de prétamos KVIKU ,me ofreción un préstamo sin poder verse las condiciones antes de la firma Fueron 1000€ y me piden 3500€ a devolver en cuotas de 430€ cada 15 dias Ahora me quieren demandar a pesar de proponerles un plan de pagos mensual de 100€ hasta devolver lo que seria justo No se puede ofrecer un préstamo sin poder verse lo que tienes que devolver dado que te empeoran la situación con esas cantidades usureras Os iré informando si esto sigue adelante o se ofrecen a llegar a un acuerdo dado que quiero devolver lo que me dejaron pero sin esa usura y más con omisión de condiciones Gracias

Buenos días, Utilizo este espacio a través de la OCU para hacer pública mi total disconformidad y disculpa la negativa de ING DIRECT NV, Sucursal España a devolver los abusivos gastos de formalización de mi hipoteca firmada en diciembre de 2006 en Barcelona. Tras haber seguido rigurosamente todos los pasos extrajudiciales obligatorios —incluyendo la reclamación formal ante el Servicio de Defensa del Cliente de la entidad y la posterior reclamación ante el Banco de España—, ING se niega rotundamente a asumir la devolución que dictamina la jurisprudencia del Tribunal Supremo (Sentencias 705/2015 y 67/2021), limitándose a rechazar la restitución de unos costes que fueron impuestos de forma abusiva en su día. Por su parte, el Banco de España ha cerrado el expediente sin intervención vinculante, dejando al consumidor indefenso en la vía amistosa. Los conceptos y cantidades que la entidad se niega a devolver de manera injustificada ascienden a más de 5.000 euros (incluyendo aranceles notariales, registrales, gestoría y tasación abonados en su totalidad por imposición de la entidad). Ante la negativa sistemática de ING a cumplir con la ley y resolver este asunto de forma amistosa, el único camino que nos queda a los consumidores es la interposición de demanda judicial en los juzgados de Barcelona para hacer valer nuestros derechos y recuperar lo que legítimamente nos pertenece. ¡Basta de abusos bancarios! Comparto mi caso para alertar a otros afectados y exigir una solución justa.

Estimados señores: He contratado con LUZO (SF PRÉSTAMOS S.L.) una serie de micropréstamos. Tras revisar todas las operaciones presenté una reclamación solicitando la devolución de las cantidades cobradas en exceso. Según mis cálculos, recibí un total de 6.130 € de capital y aboné 7.900,26 €, existiendo una diferencia de 1.770,96 €, incluyendo los importes satisfechos por prórrogas o extensiones de plazo. LUZO me ha ofrecido únicamente 600 € para cerrar la reclamación y me ha remitido un acuerdo que exige, a cambio de dicha cantidad, renunciar a posteriores reclamaciones judiciales o extrajudiciales relacionadas con los préstamos. No he aceptado ni firmado dicho acuerdo. Al mostrar mi disconformidad, LUZO sostiene que las cantidades abonadas por las prórrogas/extensiones no pueden considerarse intereses y, por tanto, las excluye de su cálculo. No estoy conforme con esta interpretación, ya que dichas cantidades fueron abonadas directamente para ampliar el plazo de devolución de los préstamos y constituyeron un coste adicional vinculado a los mismos. Aclaro que en algunos préstamos amortizados anticipadamente LUZO ya realizó devoluciones de intereses y no reclamo nuevamente esas cantidades. Solicito la intervención de OCU para alcanzar una solución extrajudicial y que LUZO revise su oferta teniendo en cuenta las cantidades efectivamente abonadas, incluidas las correspondientes a las prórrogas, y facilite un desglose completo de su cálculo. No considero adecuada la oferta de 600 € y solicito la devolución de las cantidades que correspondan tras realizar correctamente la liquidación de todos los préstamos. Además, el acuerdo efectivamente condiciona los 600 € a desistir y renunciar a otras acciones relacionadas con esos préstamos. Quedo pendiente de su respuesta, Un saludo

El pasado día 10 de este mes contraté una financiación con la entidad Pepper Finance Corporation (Pepper Money) vinculada a un tratamiento en una clínica dental. Al día siguiente, 11 de este mes, decidí no realizarme dicho tratamiento y ejercí formalmente mi derecho de desistimiento tanto con la clínica dental como con la entidad financiera, aportando toda la documentación requerida (incluido mi DNI) dentro del plazo legal de 14 días naturales establecido por el Artículo 28 de la Ley 16/2011 de Contratos de Crédito al Consumo. Desde ese momento, he intentado solucionar la situación reiteradamente mediante llamadas telefónicas y correos electrónicos. Sin embargo, la entidad se niega en rotundo a procesar la cancelación del crédito, alegando falsamente que el dinero ya ha sido transferido a la clínica y que, por tanto, no puedo desistir. Para mayor gravedad, la entidad ya ha cargado de forma indebida en mi tarjeta bancaria un importe de 191 euros correspondientes a una supuesta primera cuota, a pesar de que el contrato fue cancelado en tiempo y forma al día siguiente de su firma. Además de recibir un trato despectivo y una grave falta de respeto por vía telefónica por parte de sus operadores, me amenazan con seguir pasándome cobros mensuales por un servicio que no va a tener lugar y un contrato que está legalmente extinguido. Solución solicitada: Solicito la anulación inmediata y definitiva del contrato de financiación sin penalización alguna, el reembolso inmediato de los 191 euros cobrados indebidamente en mi tarjeta bancaria, el cese inmediato de las llamadas de reclamación y amenazas de cobros futuros, así como la confirmación por escrito del cierre total del expediente.

Me han cobrado un seguro que mi madre no autorizo...aun mas lo que cubre ese seguro aunque lo hubiera aceptado es ilegal Mi madre cuando firmo contrato tenia 65 años,la propia letra pequeña especifica TENER MENOS DE 65 AÑOS PARA CUBRIR INCAPACIDAD TEMPORAL Y MENOS DE 70 AÑOS PARA COBERTURA DE FALLECIMIENTO.. EN 2018 tenía 66 años en monento de la solicitud. Recuadro verde no esta marcado