Últimas reclamaciones

Me han cobrado intereses usurarios en varios préstamos; los tipos rondan el 33 % o incluso llegan a acercarse al 300 %. Adjunto los detalles de los préstamos; quiero que se me reembolsen todos los intereses usurarios y que dicho importe se aplique al préstamo actual de 916 euros. Les he escrito numerosas quejas!!! Yo habes NIE Z2858218J

Estimados/as señores/as: Soy cliente de la Entidad, [titular de un préstamo, tarjeta de crédito, otros productos (solo identificar el tipo de producto, no el nº o clave del mismo)]. Me dirijo al Servicio de Atención al Cliente de su Entidad para comunicarles mi disconformidad con [el cálculo de los intereses, productos vinculados, comisiones o gastos...]. Y ello por: [relato breve de los hechos, no especificar nada personal] Adjunto los siguientes documentos: [enumerar documentación que se aporta: p.ej. contrato, escritura, extracto bancario, otros documentos …] SOLICITO que ordene las instrucciones oportunas para: […]. Sin otro particular, atentamente. Recuerda no incluir ningún dato personal o sensible, ni tuyo ni de un tercero, como puede ser nombre, apellidos, DNI, número de teléfono, dirección postal, cuenta y tarjeta bancaria, email…

Buenos dias, en fecha del 23 de agosto, hice una consulta de varias entidades bancarias para un prestamos de 2000€. No acepté ninguna, porque es por un proyecto mas adelante, y todas las condiciones y intereses me parecian abusivos A los pocos dias, recibi un correo electronico de kviku ( contrato 2026-09-07t150847.128) que debia pagar mi cuota de 27,50 € por el prestamos que habia contratado con ellos. Les contesté que imposible porque no habia contratado nada con nadie. Ademas, punto muy importante, me pedian de reembolsar un prestamos que no habia hecho, y de un dinero que no me habia tampoco prestado ( no cobré absolutamente nada de parte de ellos) Indicandole esas informaciones, a los pocos dias me contestaron que la proxima vez, antes de firmar un contrato, tenia que leer lo antes. A eso les contesté que no habia firmado nada, tampoco aceptado nada, y cobrado nada tampoco. A eso recibi en contestación un aviso de transferencia de KVIKU que me iban a hacer una transferencia de 20€ Les contesté inmediatamente que no queria este dinero. Les pregunté varias veces como darme de baja de eso, que yo no queria nada, nunca contestaron a mi pregunta.Desde dos semanas, recibo decenas de llamadas al dia. Les pido, que eso pare INMEDIATAMENTE

Esta reclamación tiene su origen en la compra a OcasiónPlus, el 20 de agosto de 2025, de un Fiat 500 S de 2021, financiado mediante un crédito vinculado con CaixaBank Payments & Consumer. Sobre los problemas del vehículo ya existe una reclamación ante OCU contra OcasiónPlus, caso n.º 15661655, además de actuaciones ante Consumo. El escrito completo adjunto desarrolla con mayor detalle los hechos, documentación, pruebas y solicitudes. Los problemas comenzaron apenas tres meses después de la compra. Desde noviembre de 2025 comuniqué a OcasiónPlus ruidos anómalos y solicité revisión. En febrero de 2026 el coche entró en taller por una avería importante de culata y permaneció allí hasta el 6 de marzo. La reparación no solucionó las anomalías. Desde abril continué reclamando hasta conseguir una nueva revisión el 5 de agosto, sin recibir un informe técnico completo que explicase los problemas que llevaba meses comunicando. Solo seis días después, el 11 de agosto, el vehículo sufrió otra avería grave e inmovilizante: se frenó súbitamente, aparecieron múltiples avisos, se apagó y dejó de arrancar. El 14 de agosto fue trasladado nuevamente a Team Cars, el mismo taller que había intervenido la culata por primera vez. La documentación de esta segunda intervención identifica los trabajos como “CAMBIO DE CULATA POR ROTURA DE CADENA DE DISTRIBUCIÓN”. La documentación contractual preveía sustituir la cadena a los 180.000 km, pero se rompió con aproximadamente 87.000 km, casi 100.000 km antes. Unido a la anterior reparación de culata y a los ruidos persistentes, considero necesario investigar la posible relación entre ambas averías, la falta de conformidad y la posible existencia de defectos preexistentes o vicios ocultos. El 28 de agosto acudí al taller. El vehículo seguía abierto, circunstancia que conservo documentada en vídeos originales. Se me informó de que se habían solicitado piezas nuevas y Fiat, que todavía no habían llegado y que la reparación podía tardar un mes o más. Precisamente ese 28 de agosto presenté una reclamación ante CaixaBank Payments & Consumer. Para entonces llevaba meses reclamando a OcasiónPlus, una primera reparación importante no había solucionado las anomalías y el coche había vuelto a sufrir una avería inmovilizante. Expliqué a CaixaBank que ya había intentado obtener una solución del vendedor sin conseguirla y que acudía a la entidad en su condición de prestamista del crédito vinculado, invocando la cláusula del propio contrato relativa a los derechos frente al prestamista y el artículo 29 de la Ley 16/2011. Por tanto, no acudí a CaixaBank para que preguntase a OcasiónPlus cuándo terminaría la reparación. Acudí porque las reclamaciones realizadas previamente al vendedor no habían proporcionado una solución satisfactoria y estaba ejerciendo los derechos correspondientes respecto del crédito vinculado. Mientras esperaba respuesta de CaixaBank se produjeron nuevos hechos relevantes. El 3 de septiembre, solo seis días después de que se me indicase que los recambios no habían llegado y que la reparación podía tardar un mes o más, se me comunicó que el coche estaba terminado. Inicialmente se explicó que los recambios habían llegado antes de lo previsto. Sin embargo, posteriormente se manifestó que los recambios nuevos inicialmente solicitados no habían llegado y que se habrían utilizado componentes procedentes de otro Fiat 500, identificado como de 2025 y aproximadamente 10.000 km. También se habló de diferencias entre ambos vehículos y de una posible adaptación o modificación del alternador. En grabaciones posteriores se vuelve sobre la procedencia de componentes de otro vehículo y se manifiesta que, de haber esperado los recambios inicialmente pedidos, el coche podía haber permanecido allí hasta octubre o noviembre. Esta información resulta difícilmente compatible con la explicación inicial de que las piezas nuevas simplemente habían llegado antes de tiempo. Nunca fui informada previamente ni presté consentimiento, verbal o escrito, para la utilización de componentes procedentes de otro vehículo ni para eventuales adaptaciones. Posteriormente se afirmó que todo era “original Fiat”, pero que un componente sea original de la marca no determina por sí mismo que sea nuevo ni aclara si es usado, reconstruido, reacondicionado o procedente de otro automóvil. La factura recoge además una “CULATA DE INTERCAMBIO”, sobre cuya naturaleza, procedencia y garantía tampoco fui informada previamente. Recogí el vehículo el 7 de septiembre bajo expresa disconformidad y reserva, que hice constar también por escrito en el documento de entrega. La retirada del coche no supuso aceptar la reparación. OcasiónPlus me entregó el vehículo con el motor ya encendido. Pocas horas después, en el primer intento de arrancarlo desde apagado, no arrancó y quedó completamente inmovilizado. Ese mismo día fue necesario sustituir la batería, con un coste de 165 euros. Los problemas han continuado y conservo grabaciones posteriores que documentan vibraciones intensas y ruidos mecánicos repetitivos y anómalos. En este contexto, el 16 de septiembre recibí la respuesta del Servicio de Atención al Cliente de CaixaBank Payments & Consumer. CaixaBank afirma, basándose en información facilitada por OcasiónPlus, que mi vehículo “se encuentra actualmente en proceso de reparación en el taller de Alcorcón” y me indica que contacte directamente con OcasiónPlus para realizar seguimiento de la reparación. La respuesta parte de una situación objetivamente desactualizada: el coche había salido del taller, bajo disconformidad el 7 de septiembre, nueve días antes, y desde entonces habían ocurrido las incidencias descritas. Pero, sobre todo, la respuesta no aborda el verdadero objeto de mi reclamación. CaixaBank ya sabía que llevaba meses reclamando al vendedor sin obtener una solución satisfactoria y que acudía a la financiera precisamente por su condición de prestamista del crédito vinculado, invocando la previsión contenida en su propio contrato y el artículo 29 de la Ley 16/2011. Resulta completamente circular que la respuesta a una reclamación formulada frente al prestamista precisamente porque las reclamaciones previas al proveedor no habían resultado satisfactorias consista en remitirme nuevamente al mismo proveedor. No solicité a CaixaBank un seguimiento de la reparación: solicité que analizase y respondiese sobre los derechos ejercitados frente a la entidad como prestamista ante la falta de conformidad del bien financiado. Actualmente he solicitado a OcasiónPlus la resolución del contrato de compraventa por falta de conformidad reiterada y he dado por agotada la interlocución amistosa directa con la empresa. Esta pretensión se encuentra canalizada mediante OCU, Consumo y las restantes vías extrajudiciales y judiciales que correspondan. Por ello, CaixaBank debe pronunciarse sobre los derechos ejercitados frente al prestamista y sobre las consecuencias que, en su caso, correspondan respecto del contrato de financiación vinculado ante la resolución de la compraventa que estoy instando. Conservo toda la documentación y los archivos audiovisuales originales relacionados con los hechos: grabaciones de conversaciones, vídeos del taller y grabaciones del funcionamiento y sonido del motor antes y después de las reparaciones y de la entrega. Los archivos se conservan íntegros y sin alterar y están disponibles para su aportación cuando se indique. El escrito completo adjunto desarrolla detalladamente los hechos, pruebas y fundamentos. Solicito que CaixaBank Payments & Consumer reexamine íntegramente mi reclamación y se pronuncie de forma expresa, concreta y motivada sobre los derechos ejercitados frente al prestamista respecto del crédito vinculado, conforme al propio contrato de financiación y al artículo 29 de la Ley 16/2011, teniendo en cuenta la situación real del vehículo y la resolución de la compraventa que estoy instando, en lugar de limitarse a remitirme nuevamente a OcasiónPlus.

El 12 agosto 2026 realicé una transferencia con el importe que me indicaron que debía para finalizar la financiación, no me cuadraba hasta que me indicaron que retenian un recibo por si tenía alguno pendiente, lo logico seria que, antes de indicarme importe pendiente total que comprobaran si debía alguno, pues no, directamente te obligan a pagar uno de mas.A dia de 15 septiembre aun no me lo han devuelto y me parece lamentable. Es que se quedan con dinero tuyo, durante un tiempo, hasta donde es esto legal??

Estaba viendo préstamos (2000€) y acabe en esta página (kviku) me realizaron un depósito de 20€ sin previo consentimiento ni aceptación, con un tae de 231.834,66% , claramente desproporcionado, devolví el dinero mediante la devolución automática de mi banco, les escribí que fue un error por correo y les mandé el justificante, me respondieron automáticamente que el pago se procesará cuando llegue, algo que según este contrato genera interés la demora, 0 respuestas, me reclaman una cantidad de 27.5€ por algo que ya devolví el día 1 de la transacción y escribí, estoy recibiendo numerosas llamadas automatizadas y sms

A LA ATENCIÓN DE LA ORGANIZACIÓN DE CONSUMIDORES Y USUARIOS (OCU) – CANARIAS ASUNTO: RECLAMACIÓN CONTRA KVIKU SPAIN, S.L. POR POSIBLES INTERESES USURARIOS Y CONDICIONES ABUSIVAS EN CONTRATO DE PRÉSTAMO RECLAMANTE: David Salazar Rodríguez DNI: 78513903E Teléfono: 699689370 Correo electrónico: Piccolodavid13@gmail.com ENTIDAD RECLAMADA: KVIKU Spain, S.L. N.º DE CONTRATO: 6732169.ES FECHA DE FORMALIZACIÓN: 10 de julio de 2026 CAPITAL RECIBIDO: 200,00 € PLAZO DEL PRÉSTAMO: 120 días CUOTA PREVISTA: 82,00 € cada 15 días NÚMERO DE CUOTAS: 8 IMPORTE TOTAL QUE LA ENTIDAD PRETENDE COBRAR: aproximadamente 650,00 € TAE INDICADA EN LA DOCUMENTACIÓN CONTRACTUAL: 6.680,52 % aproximadamente. EXPONE PRIMERO.– Que con fecha 10 de julio de 2026 contraté con KVIKU Spain, S.L. un préstamo por importe de 200,00 euros, correspondiente al contrato número 6732169.ES. SEGUNDO.– Que las condiciones económicas del préstamo establecen un sistema de devolución mediante ocho pagos de aproximadamente 82,00 euros cada 15 días, lo que supone un coste total muy superior al capital efectivamente recibido. Hasta la fecha de esta reclamación he realizado tres pagos de 82,00 euros cada uno, es decir, 246,00 euros, pese a haber recibido inicialmente únicamente 200,00 euros. Después de haber efectuado dichos pagos, la entidad continúa reclamando cantidades adicionales, llegando el importe total exigido aproximadamente a 650,00 euros. Considero especialmente desproporcionado que, habiendo recibido 200,00 euros, se pretenda exigir una devolución aproximada de 650,00 euros. TERCERO.– Que en la documentación contractual aparece una TAE extraordinariamente elevada, indicada aproximadamente como 6.680,52 %, circunstancia que considero especialmente relevante para valorar si las condiciones económicas del contrato pueden ser consideradas usurarias, abusivas o contrarias a las exigencias de transparencia y equilibrio contractual. CUARTO.– Que considero que existe una desproporción manifiesta entre el capital efectivamente recibido y el importe total que se pretende devolver. La diferencia entre los 200,00 euros recibidos y los aproximadamente 650,00 euros reclamados supone un coste extraordinariamente elevado para el consumidor. Por ello solicito que se valore jurídicamente si el contrato puede encontrarse afectado por intereses usurarios y/o condiciones abusivas, teniendo en cuenta la normativa española aplicable y la jurisprudencia existente sobre préstamos y créditos con costes extraordinariamente elevados. QUINTO.– Que, además, he manifestado mi voluntad de realizar el reembolso anticipado del préstamo y de poner fin a la relación contractual, solicitando que se determine de forma clara y transparente cuál es el importe realmente pendiente de pago, excluyendo cualquier cantidad que legalmente no resulte exigible. SOLICITO 1. Que la OCU valore mi reclamación frente a KVIKU Spain, S.L. y analice las condiciones económicas del contrato de préstamo número 6732169.ES. 2. Que se valore especialmente la posible existencia de intereses usurarios, comisiones o costes desproporcionados y condiciones contractuales abusivas. 3. Que se revise la TAE indicada en el contrato y el coste efectivo del crédito en relación con los 200,00 euros realmente recibidos. 4. Que se determine si resulta legalmente exigible el importe aproximado de 650,00 euros que KVIKU Spain, S.L. pretende obtener por un préstamo cuyo capital inicial fue de 200,00 euros. 5. Que se tenga en consideración que ya he realizado tres pagos de 82,00 euros, por un total de 246,00 euros. 6. Que se valore mi solicitud de reembolso anticipado y que se determine el importe que, en su caso, legalmente pudiera quedar pendiente, sin incluir intereses o conceptos que pudieran resultar abusivos, usurarios o no transparentes. 7. Que, en caso de resultar procedente, se solicite a la entidad la rectificación de la liquidación del préstamo y la devolución de las cantidades que hubieran sido cobradas indebidamente. 8. Que se me asesore sobre las actuaciones posteriores que correspondan en defensa de mis derechos como consumidor, incluida, en su caso, la posibilidad de acudir a los organismos administrativos o judiciales competentes. DOCUMENTACIÓN QUE PUEDO APORTAR - Copia del contrato de préstamo. - Condiciones generales y particulares del contrato. - Justificantes de los tres pagos realizados de 82,00 euros. - Comunicaciones mantenidas con KVIKU Spain, S.L. - Documento de solicitud de reembolso anticipado. - Cualquier documento en el que figure el importe pendiente de aproximadamente 650,00 euros. - Cualquier otra documentación que pueda resultar necesaria para acreditar los hechos expuestos. DECLARACIÓN FINAL Manifiesto que los hechos expuestos son ciertos según la documentación y los justificantes que obran en mi poder, y solicito la intervención y asesoramiento de la OCU para determinar si las condiciones económicas aplicadas por KVIKU Spain, S.L. resultan conformes con la legislación española de protección de los consumidores y con la normativa y jurisprudencia aplicables a los préstamos con intereses o costes extraordinariamente elevados. En Las Palmas de Gran Canaria, a 15 de septiembre de 2026. FIRMA: David Salazar Rodríguez

Estoy realmente cansada de tener que reclamar una y otra vez por algo que debería estar solucionado desde hace tiempo. El problema es con la reserva de dominio de un Citroën C4 Picasso. El préstamo del vehículo está completamente pagado y no existe ninguna deuda pendiente. Antes de solicitar nada, llamé personalmente a la entidad para asegurarme de que todo estaba correctamente finalizado. En esa llamada, que tengo grabada, me confirmaron expresamente que el préstamo estaba pagado y que no quedaba ninguna cantidad pendiente. A pesar de ello, la reserva de dominio sigue sin levantarse. Hace aproximadamente DOS MESES presenté formalmente la solicitud para que procedieran al levantamiento de la reserva de dominio. Desde entonces, silencio, demoras y tener que estar yo continuamente detrás de ellos para conseguir algo que considero que debería haberse gestionado correctamente una vez finalizada la financiación. Lo que me parece absolutamente inaceptable es que, después de haber pagado religiosamente el préstamo, tenga que dedicar mi tiempo a perseguir a la financiera para que haga las gestiones correspondientes. He vuelto a contactar con ellos y les he solicitado que me confirmen por escrito si han enviado la documentación necesaria para cancelar la reserva, cuándo la han enviado y por qué motivo, después de dos meses, sigo sin tener solucionado el problema. Y si resulta que no han hecho todavía las gestiones necesarias, me parece todavía más grave. No estoy reclamando que me perdonen ninguna deuda ni que hagan ningún favor. Estoy reclamando que se finalice correctamente una financiación que ya está pagada y que se elimine una carga que ya no debería continuar constando sobre mi vehículo. Tengo guardados todos los escritos y comunicaciones, y también dispongo de la grabación de la llamada en la que la propia entidad me confirmó que no había ninguna cantidad pendiente. Por eso recurro a este foro de OCU porque quiero saber qué puedo hacer a partir de ahora y cómo puedo exigir que solucionen esto de una vez. Si después de dos meses siguen sin resolverlo, estoy dispuesta a presentar la correspondiente reclamación ante Consumo y ante el organismo supervisor que corresponda, además de valorar otras vías si fuera necesario. No me parece normal ni aceptable que una entidad financiera pueda tardar meses en solucionar una cuestión derivada de un préstamo que ya ha sido completamente abonado, mientras el consumidor tiene que estar reclamando continuamente. ¿Qué pasos me recomendáis seguir para conseguir el levantamiento inmediato de la reserva de dominio y reclamar, en su caso, por la demora y los perjuicios ocasionados? Agradecería especialmente la respuesta de alguien de OCU que pueda indicarme cómo proceder y ante qué organismo presentar la reclamación formal. la financiera es BBVA Consumer Finance

en marzo contrate un microcredito con moneyman de 100e con un tin de 481.80% y un tae de 5378%,debido a estos intereses usuarios he pagado ya 175e en prorrogas,por tanto el prestamo esta mas que amortizado,tras reclamarles,me ofrecen un acuerdo para volver a pagar los 100e y me han bloqueado la cuenta,solicito la nulidad del contrato por usura,que den la deuda por saldada a cero y el cese definitivo de cualquier cobro o reclamacion,renuncio a reclamar la cantidad abonada de mas.dispongo de capturas,mails y contrato que acreditan lo aqui expuesto

Estimado equipo de Smart Crédito: Les escribo en relación con el préstamo n\.º 1671555\. En mi área de cliente aparece el aviso «Hay problemas con la emisión», pero no se explica cuál es la incidencia ni cuándo se resolverá\. Tampoco he recibido el dinero en mi cuenta bancaria, pese a que los datos facilitados son correctos\. Además, cuando solicité el préstamo por primera vez, entendí que se ofrecía sin intereses\. Posteriormente aparecieron intereses en las condiciones, sin que comprenda el motivo del cambio\. Les solicito que me confirmen por escrito las condiciones aplicables al préstamo, el motivo por el que se añadieron intereses, la causa de la incidencia en la emisión y la fecha prevista para el ingreso\. Les agradecería también que aclarasen si el préstamo ha llegado a formalizarse y si existe alguna cantidad exigible mientras no se haya desembolsado\. Quedo a la espera de su respuesta y de una solución a la mayor brevedad posible\. Atentamente, Iuliia Sorokina