Un año con comienzo explosivo
El año empezó movidito con el asalto al Capitolio americano mientras la pandemia hacía de las suyas por doquier. En España la tormenta Filomena nos dejaba literalmente congelados, haciendo que la entrada en vigor de la Tasa de Transacciones Financieras (la tasa Tobin), con la que se castiga la compra de acciones españolas con un 0,2%, pasara algo desapercibida. Tasa que no llegó sola, sino que vino de la mano de la subida del castigo fiscal en el IRPF a las rentas más altas y a los rendimientos del ahorro que superasen los 200.000 euros; estos pasaron a tributar al 26% frente al 23% que lo hacían hasta entonces.
· La inflación marcó niveles no vistos en décadas, poniendo el consumo contra las cuerdas y presionando a las autoridades monetarias para que empezaran su “tapering”, es decir, recortaran sus políticas expansivas de tipos bajos/bajo cero y mercados de deuda (obligaciones y bonos) dopados por sus compras. Se estrenaron en esta labor los estadounidenses, y en Europa, sólo a final de año, se produjeron los primeros avisos de que en 2022 se pondrían manos a la obra. En España las obligaciones a 10 años comenzaron el año rozando el 0% para cerrarlo en torno al 0,4%. Y los planes de pensiones también sufrieron su particular “tapering”, recortando los beneficios fiscales a las aportaciones individuales a sólo 2.000 euros.
Para conocer los trucos, consejos y ventajas para nuestros socios en 2021 pinche en el botón siguiente.
Un año con comienzo explosivo
El año empezó movidito con el asalto al Capitolio americano mientras la pandemia hacía de las suyas por doquier. En España la tormenta Filomena nos dejaba literalmente congelados, haciendo que la entrada en vigor de la Tasa de Transacciones Financieras (la tasa Tobin), con la que se castiga la compra de acciones españolas con un 0,2%, pasara algo desapercibida. Tasa que no llegó sola, sino que vino de la mano de la subida del castigo fiscal en el IRPF a las rentas más altas y a los rendimientos del ahorro que superasen los 200.000 euros; estos pasaron a tributar al 26% frente al 23% que lo hacían hasta entonces.
· La inflación marcó niveles no vistos en décadas, poniendo el consumo contra las cuerdas y presionando a las autoridades monetarias para que empezaran su “tapering”, es decir, recortaran sus políticas expansivas de tipos bajos/bajo cero y mercados de deuda (obligaciones y bonos) dopados por sus compras. Se estrenaron en esta labor los estadounidenses, y en Europa, sólo a final de año, se produjeron los primeros avisos de que en 2022 se pondrían manos a la obra. En España las obligaciones a 10 años comenzaron el año rozando el 0% para cerrarlo en torno al 0,4%. Y los planes de pensiones también sufrieron su particular “tapering”, recortando los beneficios fiscales a las aportaciones individuales a sólo 2.000 euros.
· En este cóctel no faltó la crisis de suministros y la escasez de algunos materiales como los semiconductores; factores que las bolsas decidieron obviar la mayor parte del año, aunque penalizaron sobre manera a algunos sectores. Y es que pasado lo peor de la crisis sanitaria, la recuperación fue abriéndose paso, sobre todo en Estados Unidos. Para volver a las dudas de nuevo en la recta final del año y el estallido de la variante ómicron del virus.
· Todo este cóctel ha tenido su reflejo en nuestras carteras modelo, que han salvado el tipo: la Cartera Global Flexible gana en el año un 10,4%; y las estrategias mixtas, un 12,8% la dinámica, un 8,8% la equilibraday un 5,5% la defensiva. Mientras la cartera del Experto en acciones rebotaba ganando un 29,7%, lo cual se ha trasladado a los fondos que las siguen.
En enero, enfocarse en buenos fondos
¿Qué mejor forma de empezar el año que poniéndole tras la pista de los nichos sectoriales del futuro? La inteligencia artificial, las nuevas tendencias de consumo, la movilidad, la robótica, las terapias genéticas o “new gems” son algunas, donde hay fondos interesantes con los que subirse a este carro, vea la revista OIM (OCU Inversiones mensual) nº 86. Por ejemplo, el DPAM NewGems Sustainable B que engloba diversas de estas tendencias suma en el año casi un 23%. En esta revista le contamos algunos trucos para no equivocarse al invertir en ETF con los que ahorrar hasta un 18%, y también pusimos el foco sobre un fondo de acciones de la zona euro con brillantes perspectivas, el Groupama Avenir Euro, fondo que no defraudó al escalar en 2021 un +33%.
· La subida del precio de los alimentos en 2020 sentó bien a nuestra apuesta en el sector agrícola: el iShares Agribusiness subió casi un 60% en 10 meses, cumpliendo de forma meritoria su papel de apuesta defensiva. Tras este desempeño llegó la hora de recoger parte de los beneficios y mantener el resto…que ha vuelto a subir otro 24% desde entonces.
· En este mes ampliamos nuestra selección de acciones con cuatro incorporaciones: el grupo automovilístico Stellantis (fusión de PSA y FCA), la española Solaria, Microsoft y el grupo minero británico Anglo American. A la lista se fueron sumando otras a lo largo del año: Amadeus, Amazon, ASML, Berkshire Hathaway B, Knorr Bremse, Post NL... Así como alguna que otra que encontrará solo en nuestra web como Basic Fit, EDP Renovaveis y Ekopak.
Consulte la ficha de estas y otras acciones en nuestro comparador de acciones
En febrero, trucos y recolección de beneficios
La mayoría de las ofertas de bajo riesgo suelen topar el montante retribuido hasta una cierta cantidad, p.ej. en Bankinter puede obtener un 5%, pero sólo por 5.000 euros. Por ello, en febrero nos enfrentamos al problema de aquellos que se encuentran con un montante no pequeño de liquidez, no quieren asumir riesgo alguno, y no se resignan a no sacar nada de rentabilidad. Entonces le explicamos cómo hacerlo hasta con casi medio millón de euros. De forma que, a un año y 443.000 euros, se podían obtener 4.300 euros de ganancia.
· Este mes recomendamos recoger parte de los beneficios acumulados en algunas apuestas: fue el caso de las acciones surcoreanas (OIS nº 925), que en algo menos de cuatro meses ganaban un 40% a través del Xtrackers MSCI Korea (LU0292100046) y un 37% con el JPM Korea Equity A Acc EUR(LU0301637293); o la apuesta por el medio ambiente y el cambio climático con el Nordea 1 Global Climate&Environment BP (LU0348926287), que ganaba más de un 68% desde marzo de 2020 (OIS nº 928).
· Es buenos saber qué fondos comprar, pero también dónde. La promoción Fondos 2021 de Openbank que permitía sumar hasta un 1,5% en un año si seguía nuestras indicaciones, ponía negro sobre blanco dónde comprar algunos de ellos.
· Nuestra cartera del Experto en acciones se puso las pilas este año y cerró en febrero posiciones que como Teva Pharmaceuticalpresentaban un discurrir cada vez más complicado para abrirlas a otras más prometedoras como Schneider Electric. Un cambio a tiempo ya que la primera ha cedido desde entonces un 24% y la segunda ha ganado un 39,7%.
En marzo, ampliando miras
Este año incluimos en nuestra metodología del día a día el momentum de las acciones como un factor a tener muy en cuenta. Y es que no podemos cerrar los ojos a hechos como que 100.000 euros invertidos hace 10 años en una cartera de acciones mundiales con mejor momentum se han convertido hoy en 426.000 euros.
· Tampoco podemos obviar que los ETF (fondos cotizados) se han convertido en el instrumento accesible más económico para apostar por un mercado o nicho de forma pasiva, es decir diluyendo el riesgo de los valores individuales para asumir solo el del mercado o nicho. Lo cual hace de ellos una herramienta imprescindible para abordar los mercados menos analizados o los sectores punteros, donde no todas las acciones terminarán exitosamente. En este mes añadimos el primer ETF a nuestra cartera Experto en acciones, el Xtrackers Future Mobility(IE00BGV5VR99), un ETF que aún no ha despuntado pues gana un 3,9% desde entonces, pero cuyas perspectivas de futuro son excepcionales.
· El hidrógeno es una de las cuestiones recurrentes a nuestra línea financiera. Para aquellos que nos pidieron localizar un buen instrumento les presentamos los fondos Renta 4 Megatendencias Hidrógeno y Energías Sostenibles (ES0173130008) y el ETF L&G Hydrogen Economy (IE00BMYDM794), advirtiéndoles de su riesgo. Se dejan desde entonces en torno a un 16% y es que estar de moda no significa ser lo más adecuado. Apuntamos en el mismo artículo con consejo de compra a la francesa Air Liquide, uno de los gigantes europeos del hidrógeno, que a la contra logra subir un +12,8%.
En abril, jubilación e inversión responsable
Planificar las finanzas para llegar a la jubilación de la mejor forma es algo que no debe dejarse de lado pues que le dará un extra de tranquilidad en su retiro laboral. Una estrategia compuesta por planes de pensiones y fondos pueden ayudarle a mullir el colchón que le dé el descanso necesario (OIM nº 89).
· Habiendo acumulado suculentas ganancias de cerca de un 80% en el último año no vimos mal que cosechara parte de los frutos acumulados en el RobecoSAM Smart Energy EUR (LU2145461757), un fondo que apuesta por la transición energética y que luce meritoriamente la etiqueta ESG.
En mayo, trucos y ventajas negociadas para usted
En junio, nueva metodología de acciones
En verano, fondos mejor gestionados bajo la lupa
En septiembre, escasez de chips
En octubre, nuevas ventajas para usted
En noviembre, ahorrar en los impuestos que vienen
En diciembre, ómicron trajo más incertidumbre
Cerramos 2021, un año enturbiado por la pandemia en el que la recuperación económica ha empezado a abrirse paso y nosotros hemos seguido trabajando para usted. Hemos revisado en profundidad nuestra metodología de acciones y para que pueda ver más cifras análisis y consejos hemos ampliado nuestra selección de acciones hasta alcanzar las 183; y la de fondos y ETF hasta 1.519 frente a los 1.200 con que comenzamos el año. Hemos negociado nuevas ventajas para usted como el acuerdo con banco BiG o el fondo Beka Premium Flexible y seguimos trabajando en nuevos acuerdos y en mejorar nuestros consejos. ¡Por un 2022 lleno de buenas inversiones!
Consulte nuestras publicaciones y no se pierda ningún consejo.
