Nuestras estrategias: carteras modelo
Le proponemos siete estrategias globales para que pueda crear su propia cartera según su objetivo de inversión y la aversión al riesgo.
Estrategia para maximizar el rendimento
Estrategia basada en limitar el riesgo
Rendimiento pasado
Invertido en 2013 30.000,00 EUR
Valor actual 45.530,00 EUR
Rendimiento medio anual en los 10 últimos años
4,26 %
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Con esta estrategia usted busca distribuir el conjunto de su inversión financiera combinado rendimiento y riesgo de manera equilibrada. Acepta la máxima de que un menor riesgo limita el rendimiento potencial y es consciente de que esta estrategia abre unas perspectivas de rendimiento reducidas respecto a otras estrategias más arriesgadas.
Esta cartera mixta equilibrada tiene por objetivo obtener un rendimiento anual del 5,5% en los próximos 10 años. Se trata de un objetivo no garantizado, en el que usted expone su capital a un riesgo que puede traducirse en una pérdida del 10% en un año desfavorable, asumiendo eso sí que en condiciones de mercado extremas la pérdida podría ser más elevada.
Si quiere replicar la composición de esta cartera a través de un único fondo, puede contratar el Optimize Invest Selection Fd A EUR Acc (LU2215411971) a través de Banco BiG (910 012 000).
En resumen
10 añosDuración mínima recomendada
5,5% de rendimientoObjetivo anual, no garantizado
10% de pérdidaRiesgo en un año desfavorable, sin contar condiciones de mercado extremas
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Para invertir en la parte de acciones nos decantamos por la suscripción de fondos de inversión o ETF, frente a...
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Para invertir en la parte de acciones nos decantamos por la suscripción de fondos de inversión o ETF, frente a comprar acciones de forma individual. Esto permite invertir, con mínimos de inversión asequibles, en los mercados de acciones de países más interesantes, de acuerdo con criterios económicos y bursátiles como las perspectivas de crecimiento económico y de inflación, la evolución esperada de las divisas y la valoración bursátil de los mercados de acciones. Todo ello se traduce en una diversificación adaptada al nivel de riesgo correspondiente al perfil seleccionado. Para una estrategia que combina rendimiento y riesgo de forma equilibrada, el peso dedicado a las acciones oscilará entre el 30% y el 70%.
Para invertir en la parte de obligaciones recomendamos hacerlo adquiriendo directamente las obligaciones de forma individual como...
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Para invertir en la parte de obligaciones recomendamos hacerlo adquiriendo directamente las obligaciones de forma individual como por ejemplo las españolas. En aquellos casos en los que sea imposible, recomendamos la suscripción de fondos de inversión o ETFs lo que le permite diversificar los riesgos referentes a las variaciones de tipos de interés, de evolución esperada de la divisa, el riesgo vinculado a los emisores de deuda o al plazo de vencimiento. Se considera el conjunto de inversiones en obligaciones bajo un control del riesgo que se traduce en una diversificación adaptada al nivel de riesgo correspondiente al perfil seleccionado. Para una estrategia equilibrada, el peso de la parte de obligaciones y liquidez estará comprendido entre el 30% y el 70%.
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Su perfil de riesgo
¿Qué tipo de inversión considerar? Todo depende de su perfil. ¿Está dispuesto a asumir un cierto nivel de riesgo a la hora de invertir o prefiere ser muy prudente? Determine qué tipo de inversor es gracias a nuestro test. ¡Y descubra nuestras estrategias y ejemplos de carteras!
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