Nuestras estrategias: carteras modelo

Para invertir en la parte de acciones nos decantamos por la suscripción de fondos de inversión o ETF, frente a comprar acciones de forma individual. Esto permite invertir, con mínimos de inversión asequibles, en los mercados de acciones de países más interesantes, de acuerdo con criterios económicos y bursátiles como las perspectivas de crecimiento económico y de inflación, la evolución esperada de las divisas y la valoración bursátil de los mercados de acciones. Todo ello se traduce en una diversificación adaptada al nivel de riesgo correspondiente al perfil seleccionado. Para una estrategia defensiva que hace hincapié en la moderación del riesgo, es raro ver que el peso en acciones supere el 40%.

Para invertir en la parte de obligaciones recomendamos hacerlo adquiriendo directamente las obligaciones de forma individual como por ejemplo las españolas. En aquellos casos en los que sea imposible, recomendamos la suscripción de fondos de inversión o ETF, lo que le permite diversificar los riesgos referentes a las variaciones de tipos de interés, de evolución esperada de la divisa, el riesgo vinculado a los emisores de deuda o al plazo de vencimiento. Se considera el conjunto de inversiones en obligaciones bajo un control del riesgo que se traduce en una diversificación adaptada al nivel de riesgo correspondiente al perfil seleccionado. Para una estrategia defensiva en la que el riesgo es moderado, el peso de la parte de obligaciones y liquidez será superior al de la parte de acciones.