Las estrategias propuestas van sumando beneficios
El bimestre de mayo-junio estuvo marcado por el buen hacer tanto de las acciones globales (+4,8%), como de las obligaciones (+0,7%). Las carteras modelo que elaboramos para orientar a quien se plantee una inversión a largo plazo siguen sumando beneficios por tercer bimestre consecutivo. La cartera pensada para patrimonios inferiores a los 500.000 euros acumuló ganancias del +0,7%; mientras que la cartera grande, diseñada para patrimonios superiores, avanzó un +0,8% en el bimestre.
• Esas carteras están pensadas para quien piense a largo plazo y busque combinar rentabilidad y estabilidad. Un dato: si usted hubiera seguido nuestra estrategia desde su inicio en febrero de 2003, habría obtenido una rentabilidad anual media del 5,6% en la cartera para
pequeños patrimonios, y un 5,3% en la cartera para
patrimonios más grandes. Es decir, si hubiera invertido entonces 500.000 euros acumularía hasta ahora algo más de 1.603.000 euros y 1.496.000 euros respectivamente. Como ve, hubiera triplicado su inversión en este tiempo con cualquiera de las dos estrategias gracias a mantener un horizonte temporal a largo plazo.
Está a tiempo de seguirlas.
La pata financiera sigue al alza
Ambas carteras tienen una pata financiera y otra inmobiliaria. A la parte financiera destinamos un 80% del peso en la cartera pequeña y un 60% de peso en la cartera grande. Esta rama está fundamentada en la estrategia Global Flexible de nuestros colegas de OCU Inversiones. Combina un 60% en acciones y un 40% en obligaciones. Usted puede replicar esta estrategia de forma sencilla a través de únicamente dos fondos de inversión. Para el 60% de acciones, la mejor opción es el
Beka Óptima Global(ES0114289004; +0,7% en el bimestre), mientras que el 40% de obligaciones puede destinarlo a un buen fondo monetario en euros, como por ejemplo el
Profit Corto Plazo (ES0171629035; +0,7% en el bimestre; disponible en Gesprofit) o el
Groupama Ultra Short Term Bond N (FR0013346079: +0,7% en el bimestre; disponible en Singular Bank). Replicando nuestra estrategia
Global Flexible a través de estos fondos de inversión, usted habría conseguido ganancias del +0,7% en estos dos meses.
Fincas rústicas, nuestra apuesta
En la rama inmobiliaria, las fincas rústicas continúan siendo nuestra principal apuesta. Nos fijamos en las tierras de secano de Castilla y León, ya que encontramos en ellas un gran potencial de revalorización, aunque la rentabilidad de sus cultivos no sea espectacular. Por ello, les otorgamos un peso del 20% en las carteras para pequeños patrimonios, y una ponderación del 35% para patrimonios más grandes. Los inmuebles urbanos, como viviendas o plazas de garaje, tan solo tienen un 5% de peso en nuestra cartera grande, mientras que por el momento no tienen hueco en las carteras más pequeñas. Y es que no encontramos tan buenas oportunidades en este tipo de activos, con un entorno legal que no favorece la inversión, salvo excepciones.
