Dos estrategias para el largo plazo de inversión con inmuebles

Nuestras carteras en el bimestre

Durante los meses de marzo y abril de 2023 las bolsas mundiales levantaron el pie del acelerador y avanzaron a velocidad de crucero. Los índices de bolsas mundiales crecieron un 0,3%, mientras que nuestras dos estrategias con inmuebles, tanto la que está pensada para un patrimonio grande como para uno más pequeño, retrocedieron ligeramente (-0,1%).

Estas carteras no son recomendaciones de inversión. Las elaboran nuestros colegas de OCU inversiones a efectos educativos como ejercicio de diversificación equilibrada de un patrimonio, incluyendo inmuebles e inversiones financieras de renta variable y renta fija. Detrás hay un análisis macro completo de perspectivas sobre las acciones y las obligaciones de los mercados internacionales, incluyendo un seguimiento de más de 1.000 fondos de inversión y cerca de 200 acciones. 

La pata financiera que complementa las carteras, la estrategia Global Flexible, cedió un 0,9% en un bimestre complicado para los mercados asiáticos de acciones en los que invierte, y unas subidas de tipos que han hecho caer el precio de las obligaciones.

Para adaptar la cartera a las condiciones de mercado, recientemente los analistas de OCU Inversiones han ajustado su composición aumentando el peso de los mercados de obligaciones. Se ha vendido un 5% de acciones suecas para dejar paso a las obligaciones mexicanas en la misma proporción. Con esta última modificación, la tarta de la cartera se reparte en un 60% para los mercados de acciones y un 40% para las obligaciones. Para seguir esta estrategia al pie de la letra, puede hacerlo a través del Metavalor Global (ES0162741005; -0,2% en el bimestre), un fondo que puede comprar desde 1.000 euros en el Supermercado de fondos OCU, con ventajas por ser socio de OCU.

Más inmuebles, menos altibajos