¿Qué tipo de inversor soy?

¿Qué clase de inversor es usted?

Queremos ayudarle a la hora de determinar qué tipo de inversor es usted y descubrir cuál es la estrategia más indicada para su caso. Para ello, haga de nuestra web su mejor aliada. En la sección Invertir> Nuestras estrategias: carteras modelo> acceda al apartado Su perfil de riesgo. Verá que aparecen varias preguntas muy sencillas, con varias opciones como respuestas. Elija aquella con la que mejor se identifique. ¿Está dispuesto a asumir un cierto riesgo a la hora de invertir o prefiere ser prudente? ¿Le afectan las pérdidas en el corto plazo o es capaz de soportarlas de cara a obtener mejores rendimientos en el futuro? ¿Qué nivel de pérdidas estaría dispuesto a soportar en el más corto plazo? ¿Se sentiría cómodo si en un año, p.ej., su cartera se dejara un 10% de su valor?…

Una estrategia para su perfil

En función de sus respuestas, en la pantalla le aparecerá cuál de nuestras estrategias es la más acertada para su perfil. En concreto: 
• Le proponemos tres estrategias mixtas. Estas se diferencian entre ellas en la intensidad de los altibajos que son susceptibles de sufrir en el corto y medio plazo. Y más concretamente en la caída máxima que, ante un escenario adverso, puede esperarse de la misma al cabo de un año. Surgen así nuestras carteras mixta defensiva, mixta equilibrada y mixta dinámica. 
• Trío de ases al que viene a sumarse una estrategia moderada orientada para los inversores conservadores con cierta aversión al riesgo pero que no por ello se vean obligados a renunciar a rentabilizar su dinero en el difícil contexto actual. 
• Estrategias que completamos con una cartera global flexible, la cual se ubicaría entre la mixta equilibrada y la mixta dinámica. Sería la que más se ajustaría al inversor medio. Pone el foco en la maximización del rendimiento en el largo plazo (10 años) sin atender a los altibajos que pueda experimentar como sí hacen las carteras mixtas, que se confeccionan bajo la premisa de una pérdida máxima anual del 5% (defensiva), 15% (equilibrada) o del 20% (dinámica). 

Y cómo hacerlo

Cada una de nuestras carteras le propone una distribución con el peso ideal para cada categoría en la que invertir, de forma que se pueda cumplir el objetivo para el que está diseñada. Pinchando en cada categoría también le indicamos el producto recomendado para ello. En general suele ser a través de ciertos fondos de inversión o de ETF. 

Invertir directamente en acciones

Si usted es de aquellos que, disponiendo del tiempo y dinero suficientes, desea canalizar su inversión en acciones invirtiendo en ellas directamente, debe saber que para lograr la ansiada diversificación al menos necesitará invertir en un mínimo de 6 u 8 acciones individuales de distintos sectores. Y mejor aún si puede diversificar también entre distintos países, tal y como le proponemos en nuestra cartera Experto en acciones. Pinchando en ella verá en qué sectores y acciones recomendamos invertir en estos momentos. 

Fondos que las remedan

Integrar más de una decena de fondos entre sus inversiones requiere de un tiempo y un dinero que podría no tener. Por ello, hemos encontrado algunas gestoras que, evaluada la pertinencia de nuestras estrategias por su parte como muy positiva, han decido inspirarse en alguna de nuestras carteras para lanzar fondos que las remedan. 
• Es el caso p.ej .de Metagestión con el Metavalor Global, que sigue los pasos de la cartera flexible global, y el Metavalor Dividendo para los que deseen seguir la cartera Experto en acciones.
• O de Beka Finance con el Beka Premium Flexible, un fondo mixto global de renta fija al que podríamos situar en un punto intermedio entre las carteras mixtas defensiva y equilibrada, que serviría para remedar la estrategia moderada y el Beka Optima Global, un fondo de acciones globales y que aúna lo mejor de la gestión activa y pasiva y que serviría para remedar una estrategia como la del Experto en acciones que hemos denominado activo-pasivo.

Perfil ahorrador, riesgo casi nulo

Si usted no está dispuesto a asumir ningún riesgo, o que sea mínimo, el perfil ahorrador le servirá de guía indicándole las mejores opciones para su liquidez o el ahorro a distintos plazos. A cambio de ese menor riesgo, la rentabilidad también se contrae, de ahí que en condiciones normales no debería representar la opción preferente con vistas al medio o largo plazo.