Ganancias en el bimestre en la cartera con inmuebles
los meses de marzo y abril de 2021 los mercados bursátiles repuntaron con fuerza y se anotaron un 9,1%. Una tendencia alcista de la que sacó partido la parte financiera de nuestras estrategias con inmuebles, instrumentada a través del fondo Metavalor Global, que se anota un 3,3% en el bimestre. De esta manera, la estrategia para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, gana un 2,7%; frente al 2% que se anota la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros. Por su mayor peso en inmuebles, esta estrategia tiene mayor estabilidad y reduce su riesgo global, pero como contraparte, las ganancias también son menores cuando vienen bien dadas en la pata financiera.
Oportunidades en plazas de garaje.
Una distribución adaptada a la situación
· Tras las modificaciones que realizamos en abril del pasado año, no hemos vuelto a cambiar la distribución de estas carteras. La parte financiera sigue llevando la voz cantante en ambas estrategias, si bien es mayor en la de pequeños patrimonios (80%) que en la de mayor volumen (60%). Una inversión que, como le hemos dicho, materializamos con el Metavalor Global, (ES0162741005), un fondo de inversión que remeda la Cartera Global Flexible y que está disponible en el Supermercado de Fondos OCU (902 888 888) por 1.000 euros con ventajas para nuestros socios.
Y no ha de perder de vista que esta cartera sí ha ido moviéndose al compás de los cambios en los mercados: en abril del pasado año las acciones eran protagonistas (70%, frente al 30% de las obligaciones), y su peso fue reduciéndose hasta que la balanza llegó a caer incluso a finales del 2020 del lado de las obligaciones, para estabilizarse a cierre de mayo hasta el equilibrio: 50% acciones y 50% obligaciones.
El peso de los inmuebles en las carteras
· Los inmuebles urbanos siguen teniendo un peso residual. No están en la cartera para pequeños patrimonios y solo tienen un peso del 5% en la de grandes patrimonios. Es en las fincas rústicas donde seguimos viendo un mayor potencial de cara al futuro. De ahí que les dediquemos el 20% en la cartera para menores patrimonios y de hasta el 35% en la de los grandes inversores.
¿Son rentables las fincas rústicas?
Resultados a largo plazo
· Los técnicos de OCU que diseñan estas carteras las siguen a diario, de cara a ir viendo su evolución y adaptarlas a la situación cambiante de los mercados. Pero hay que tener claro lo siguiente: estas estrategias han de ponderarse en horizontes de muy largo plazo, que es donde demuestran su valía. Puede sufrir reveses a corto plazo, pero estos no son esenciales para quien invierta a largo como aconsejamos. Alguien que no acepte este planteamiento se arriesga a tomar decisiones a golpe de
Ganancias en el bimestre en la cartera con inmuebles
los meses de marzo y abril de 2021 los mercados bursátiles repuntaron con fuerza y se anotaron un 9,1%. Una tendencia alcista de la que sacó partido la parte financiera de nuestras estrategias con inmuebles, instrumentada a través del fondo Metavalor Global, que se anota un 3,3% en el bimestre. De esta manera, la estrategia para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, gana un 2,7%; frente al 2% que se anota la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros. Por su mayor peso en inmuebles, esta estrategia tiene mayor estabilidad y reduce su riesgo global, pero como contraparte, las ganancias también son menores cuando vienen bien dadas en la pata financiera.
Oportunidades en plazas de garaje.
Una distribución adaptada a la situación
· Tras las modificaciones que realizamos en abril del pasado año, no hemos vuelto a cambiar la distribución de estas carteras. La parte financiera sigue llevando la voz cantante en ambas estrategias, si bien es mayor en la de pequeños patrimonios (80%) que en la de mayor volumen (60%). Una inversión que, como le hemos dicho, materializamos con el Metavalor Global, (ES0162741005), un fondo de inversión que remeda la Cartera Global Flexible y que está disponible en el Supermercado de Fondos OCU (902 888 888) por 1.000 euros con ventajas para nuestros socios.
Y no ha de perder de vista que esta cartera sí ha ido moviéndose al compás de los cambios en los mercados: en abril del pasado año las acciones eran protagonistas (70%, frente al 30% de las obligaciones), y su peso fue reduciéndose hasta que la balanza llegó a caer incluso a finales del 2020 del lado de las obligaciones, para estabilizarse a cierre de mayo hasta el equilibrio: 50% acciones y 50% obligaciones.
El peso de los inmuebles en las carteras
· Los inmuebles urbanos siguen teniendo un peso residual. No están en la cartera para pequeños patrimonios y solo tienen un peso del 5% en la de grandes patrimonios. Es en las fincas rústicas donde seguimos viendo un mayor potencial de cara al futuro. De ahí que les dediquemos el 20% en la cartera para menores patrimonios y de hasta el 35% en la de los grandes inversores.
¿Son rentables las fincas rústicas?
Resultados a largo plazo
· Los técnicos de OCU que diseñan estas carteras las siguen a diario, de cara a ir viendo su evolución y adaptarlas a la situación cambiante de los mercados. Pero hay que tener claro lo siguiente: estas estrategias han de ponderarse en horizontes de muy largo plazo, que es donde demuestran su valía. Puede sufrir reveses a corto plazo, pero estos no son esenciales para quien invierta a largo como aconsejamos. Alguien que no acepte este planteamiento se arriesga a tomar decisiones a golpe de sobresaltos, vendiendo cuando algo baja y comprando cuando ya ha subido. La receta para perder dinero.
Los rendimientos del pasado lo acreditan. Desde su nacimiento en febrero de 2003, la estrategia para un patrimonio pequeño acumula un rendimiento medio bastante estable, del 6% anual, por el 5,2% de la estrategia para mayores patrimonios. Como no podía ser de otra forma, el mayor rendimiento de la cartera de menos patrimonio lleva aparejado un riesgo mayor: la volatilidad anual de la primera, del 9,4%, es mayor que el 6,3% de la segunda, que se muestra más estable. Como ve, rentabilidad y riesgo siempre van de la mano.
