En los meses de julio y agosto 2020 los mercados de acciones mundiales en su conjunto repuntaron un 5,1%, dejando las pérdidas de este 2020 por debajo del 1%. En cambio, nuestras estrategias con inmuebles cedieron ligeramente en el periodo, dado que la parte financiera de las mismas retrocedió un 1,2%.
Una estrategia adaptada a su patrimonio
Así, la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, cede un 0,9%; frente al 0,7% que se deja la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros. El mayor peso de los inmuebles en esta estrategia la dota de una mayor estabilidad y reduce su riesgo global, y en el más corto plazo cuando la pata financiera cede posiciones esta cartera suele dar mejores resultados (y viceversa).
· Estamos cómodos con la distribución actual de ambas estrategias tras los cambios que efectuamos a comienzos del pasado mes de abril. La pata financiera sigue llevando la voz cantante en ambas estrategias, si bien es mayor en la de pequeños patrimonios
En los meses de julio y agosto 2020 los mercados de acciones mundiales en su conjunto repuntaron un 5,1%, dejando las pérdidas de este 2020 por debajo del 1%. En cambio, nuestras estrategias con inmuebles cedieron ligeramente en el periodo, dado que la parte financiera de las mismas retrocedió un 1,2%.
Una estrategia adaptada a su patrimonio
Así, la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, cede un 0,9%; frente al 0,7% que se deja la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros. El mayor peso de los inmuebles en esta estrategia la dota de una mayor estabilidad y reduce su riesgo global, y en el más corto plazo cuando la pata financiera cede posiciones esta cartera suele dar mejores resultados (y viceversa).
· Estamos cómodos con la distribución actual de ambas estrategias tras los cambios que efectuamos a comienzos del pasado mes de abril. La pata financiera sigue llevando la voz cantante en ambas estrategias, si bien es mayor en la de pequeños patrimonios (80%) que en la de mayor volumen (60%). Esta inversión la instrumentamos a través del Metavalor Global, (ES0162741005), un fondo de inversión que remeda la Cartera Global Flexible y que está disponible en el Supermercado de Fondos OCU (902 888 888) a partir de 1.000 euros con ventajas para nuestros socios. En ella las acciones han pasado de pesar un 75%a comienzos de año al 50% actual, al mismo nivel que las obligaciones (50%).
No es tiempo de inmuebles urbanos
· Por su parte, los inmuebles urbanos siguen teniendo un peso residual; ni siquiera están en la cartera para pequeños patrimonios y solo tienen un peso del 5% en la de grandes patrimonios (cómo vemos el futuro para la vivienda en España). Es en las fincas rústicas donde seguimos viendo un mayor potencial de cara a lo que está por venir. De ahí su peso del 20% en la cartera para menores patrimonios y de hasta el 35% en la de los grandes inversores.
Qué fue de los consejos que dimos sobre garajes.
