Un buen verano para las dos carteras
En los meses de julio y agosto de 2022, las bolsas mundiales (+7,6%) recuperaron lo perdido en el anterior bimestre. Las carteras globales que le proponemos también avanzaron. En concreto, la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para un volumen de hasta 500.000 euros, ganó un 3%. Y un 2,2% ganó la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a quienes invierten una suma superior, preferiblemente más de 2.000.000 euros, para que pueda gozar de la diversificación deseable incluyendo una parte en fincas rústicas.
Las carteras están diseñadas para el largo plazo (10 años o más) y ahí muestran su valía: desde que vieran la luz en febrero de 2003, la estrategia para un patrimonio pequeño acumula un rendimiento medio anual del 5,2%, por el 4,5% de la estrategia para mayores patrimonios. El mayor peso de los inmuebles en esta última le da una mayor estabilidad reduciendo riesgos y limitando algo la posibilidad de ganancias.
Las apuestas de la cartera
Un buen verano para las dos carteras
En los meses de julio y agosto de 2022, las bolsas mundiales (+7,6%) recuperaron lo perdido en el anterior bimestre. Las carteras globales que le proponemos también avanzaron. En concreto, la estrategia diseñada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para un volumen de hasta 500.000 euros, ganó un 3%. Y un 2,2% ganó la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a quienes invierten una suma superior, preferiblemente más de 2.000.000 euros, para que pueda gozar de la diversificación deseable incluyendo una parte en fincas rústicas.
Las carteras están diseñadas para el largo plazo (10 años o más) y ahí muestran su valía: desde que vieran la luz en febrero de 2003, la estrategia para un patrimonio pequeño acumula un rendimiento medio anual del 5,2%, por el 4,5% de la estrategia para mayores patrimonios. El mayor peso de los inmuebles en esta última le da una mayor estabilidad reduciendo riesgos y limitando algo la posibilidad de ganancias.
Las apuestas de la cartera
La parte de inversiones financieras, materializada a través del fondo Metavalor Global (ES0162741005), se sumaron a la alegría de los mercados avanzando un 3,7% en el bimestre. En la parte de acciones (con un peso del 65%) destacaron las surcoreanas (+8,1%), seguidas de las japonesas, que con un peso del 10%, ganaron un 7,3%. Peor le fueron a las acciones chinas, al ceder un -5,7% por los problemas que aún arrastran el sector inmobiliario y de la construcción. En la parte de renta fija, con un peso del 35%, nuestra apuesta por las obligaciones brasileñas (+8,5%) se vio beneficiada por la revalorización del real frente al euro (+4,9%) y la caída de tipos (-0,9%), caso similar al de las estadounidenses (+2,8%) o las japonesas (+2,3%). Mantenemos la actual distribución y su peso tanto en la cartera para pequeños patrimonios (80%) como para la de patrimonios más grandes (60%). Encontrará el Metavalor Global -a partir de 1.000 euros- en el Singular Bank (914 890 888), comercializador que le ofrece ventajas exclusivas por ser socio de OCU.
Respecto a la inversión en inmuebles, nuestras perspectivas no han variado desde nuestro último repaso. Las fincas rústicas tienen mayor potencial de crecimiento. En concreto, nos seguimos decantando por las tierras de secano de Castilla y León. Su peso es del 20% en la cartera de menores patrimonios y llega hasta un 35% en la de los grandes inversores. En cuanto a los inmuebles urbanos la inversión pasa por algunas oportunidades en locales y garajes, con un peso residual del 5% mantenido únicamente en la de grandes patrimonios. Para reducir los riesgos (impagos, caídas de precio, etc.), es preferible realizar varias inversiones.
