Un fin de año suave
En los meses de noviembre y diciembre 2022 los mercados globales de acciones sufrieron un tropiezo del -5,1%. Por otro lado, nuestras estrategias con inmuebles resistieron el envite gracias a un buen comportamiento de la parte financiera que las forma, que cedió solo un -0,2%. De esta manera, tanto la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario pequeño (de hasta 500.000 euros) como la diseñada para un Patrimonio inmobiliario grande (más de 500.000 euros y preferiblemente de 2.000.000 euros), ambas cedieron un -0,1%.
¿Y el 2022?
Cerramos un año 2022 en el que la subida de precios de venta de la tierra y de los inmuebles urbanos en el 2022 ha hecho de contrapeso a las caídas bursátiles, beneficiando así a estas dos carteras. Mejor parada salió la pensada para un patrimonio grande, ya que el mayor peso de los inmuebles en su cartera (40%, dividido entre fincas rústicas e inmuebles urbanos) estabilizaron la evolución de las bolsas. La cartera pequeña (20% en fincas rústicas) redujo este efecto. De esta manera, la primera estrategia cerró el año con un -10,5%, logrando incluso batir a las bolsas mundiales (-12,3%). No lo logró en cambio la de patrimonios más pequeños (-13,6%).
Es importante mantenerse informado de la evolución de sus inversiones, pero más lo es conservar la calma para seguir una estrategia a largo plazo. Este tipo de estrategias deben ser planteadas con un horizonte temporal de al menos 10 años, y mejor si son 20 o más. De hecho, desde sus inicios en 2003, las carteras han crecido a un ritmo anual del 5% la pequeña y del 4,4% la grande.
100 euros invertidos en las carteas con inmuebles desde su inicio en 2003
En los casi 20 años de historia de estas carteras, han rentado un 165% en el caso de la pequeña y un 133,6% en el caso de la grande.
El fondo Metavalor Global (ES0162741005; -0,2% en el bimestre) es el elegido para instrumentar la parte financiera de las carteras. Es el fiel escudero de la estrategia Global Flexible, creada por nuestros colegas de OCU Inversiones para maximizar rendimientos. Sus expectativas de rentabilidad son del 6% anual sin por ello descuidar el riesgo que asume, ya que diversifica mucho su cartera invirtiendo en 16 mercados. Puede adquirirlo en Singular Bank (914 890 888), desde 1.000 euros y con ventajas para nuestros socios.
Vea estas carteras y toda la información al respecto en www.ocu.org/fincas-y-casas, así como las oportunidades que aún quedan en inmuebles (garajes).
