Subió la bolsa, bajaron las obligaciones
En los meses de septiembre y octubre de 2021 los mercados bursátiles repuntaron todo un 4,7%, no así los de deuda que acumularon pérdidas (-0,6%) debido a la subida generalizada de tipos. Con estos mimbres, apenas hubo variaciones en el bimestre tanto en la estrategia a largo plazo recomendada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, como en la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros.
Se trata de dos estrategias globales pensadas para que pueda crear usted mismo su cartera con una visión de largo plazo, al menos más de diez años vista y, preferiblemente, 20 años o más. Y es en el largo plazo donde estas carteras demuestran su buen hacer: desde su nacimiento en febrero de 2003, la estrategia para un patrimonio pequeño acumula un rendimiento medio del 6,2% anual, frente al 5,2% de la estrategia para mayores patrimonios.
Mantenemos la composición de la cartera
A la vista de la situación de los mercados, tras nuestro análisis mantenemos sin cambios la distribución de ambas carteras desde nuestro último repaso de septiembre. La parte financiera sigue siendo nuestra principal apuesta en ambas, con mayor peso en la de pequeños patrimonios (80%) que en la de mayor volumen (60%).
Una inversión que para facilitarle las cosas materializamos con un sol fondo, el Metavalor Global (ES0162741005), que saldó en tablas el bimestre. Se trata de un fondo de inversión que remeda la Cartera Global Flexible diseñada por los analistas de
Subió la bolsa, bajaron las obligaciones
En los meses de septiembre y octubre de 2021 los mercados bursátiles repuntaron todo un 4,7%, no así los de deuda que acumularon pérdidas (-0,6%) debido a la subida generalizada de tipos. Con estos mimbres, apenas hubo variaciones en el bimestre tanto en la estrategia a largo plazo recomendada para un Patrimonio inmobiliario pequeño, es decir, para quienes manejen un patrimonio de hasta 500.000 euros, como en la estrategia pensada para un Patrimonio inmobiliario grande, orientada a aquellos con un patrimonio superior a esos 500.000 euros, pero preferiblemente superior a los 2.000.000 euros.
Se trata de dos estrategias globales pensadas para que pueda crear usted mismo su cartera con una visión de largo plazo, al menos más de diez años vista y, preferiblemente, 20 años o más. Y es en el largo plazo donde estas carteras demuestran su buen hacer: desde su nacimiento en febrero de 2003, la estrategia para un patrimonio pequeño acumula un rendimiento medio del 6,2% anual, frente al 5,2% de la estrategia para mayores patrimonios.
Mantenemos la composición de la cartera
A la vista de la situación de los mercados, tras nuestro análisis mantenemos sin cambios la distribución de ambas carteras desde nuestro último repaso de septiembre. La parte financiera sigue siendo nuestra principal apuesta en ambas, con mayor peso en la de pequeños patrimonios (80%) que en la de mayor volumen (60%).
Una inversión que para facilitarle las cosas materializamos con un sol fondo, el Metavalor Global (ES0162741005), que saldó en tablas el bimestre. Se trata de un fondo de inversión que remeda la Cartera Global Flexible diseñada por los analistas de OCU Inversiones, cuya distribución actual dedica un 45% a obligaciones y un 55% a acciones. Está disponible en el Supermercado de Fondos OCU (914 890 888) por 1.000 euros con ventajas para nuestros socios.
La parte de inmuebles de la cartera
Las fincas rústicas presentan un potencial elevado, en especial, si apuesta por las tierras de secano de Castilla y León. De ahí que les dediquemos el 20% en la cartera para menores patrimonios y de hasta el 35% en la de los grandes inversores. En cambio, los inmuebles urbanos siguen teniendo un peso residual del 5% y sólo en nuestra estrategia para grandes patrimonios. Lo más adecuado puede ser adquirir una plaza de garaje bien elegida. Labor que le facilitamos a través de nuestros análisis de precios periódicos de viviendas y garajes por barrios de las grandes ciudades españolas (Madrid, Barcelona, Valencia y Sevilla; vea pág. 8 y ss.).
Con esta distribución y dado el mayor peso en inmuebles, la estrategia de mayor patrimonio tiene mayor estabilidad y reduce su riesgo global, aunque a costa de obtener unas ganancias más discretas en la parte financiera.
