Lo mejor de la gestión activa y pasiva en un fondo: el Beka Optima Global

Lo mejor de la gestión activa y de la pasiva

El hecho de que la gestión activa en general no salga bien parada, consulte nuestro análisis ¿Gestión activa o pasiva? ,no significa en ningún caso que haya que dejarla de lado. Eso sí, hay que afinar el tiro y tratar de dar con aquella que realmente aporte un valor añadido por el que merezca la pena asumir el coste que implica. También resulta evidente que la gestión pasiva instrumentada vía ETF ha venido para quedarse, gracias a la fiabilidad de sus resultados y sus bajos costes. La cuestión no es elegir entre un tipo de gestión y otro, sino que se trata de sacar tajada de lo mejor de ambos mundos. Para lograrlo, lo habitual es elegir en cada caso el fondo tradicional o el ETF que más le convenga (consulte el comparador de fondos y ETF). Pero desde finales de 2019 usted cuenta con una alternativa novedosa que mezcla ambos tipos de gestión en un solo fondo: el Beka Optima Global (ES0114289004) que mejora además lo ofertado en ambos mundos y en condiciones ventajosas para nuestros socios.

Un fondo de acciones globales…

Vaya por delante que se trata de un fondo que invierte en acciones globales, con la volatilidad que ello implica. Es decir, está pensado para aquellos que, con la idea de rentabilizar al máximo su dinero, invierten con la vista puesta en el largo plazo y no se asustan ante los vaivenes del corto plazo. Se trata de un fondo que hay que dejar madurar para que de lo mejor de sí mismo, que pasa por rentabilidades anuales en torno al 7 o el 8% anual.
• Por el camino habrá altibajos que no deben hacerle lanzar las campanas al vuelo, pero tampoco desfallecer. El periodo que hemos atravesado desde su nacimiento le va como anillo al dedo para poder hacerse una idea. En el difícil primer trimestre de 2020 se dejó un 23% para acabar cerrando el año casi plano y en la primera mitad de 2021 avanza un 13%.

…con lo mejor de ambos mundos

Para optar a esas rentabilidades este fondo diseña su cartera de inversiones echando mano de la gestión activa y de la pasiva. Y tratando además de obtener un valor añadido en ambas respecto a lo que usted podría encontrar en el mercado por separado.
• Así, la parte de sus inversiones orientada a la gestión activa, que actualmente representa alrededor de una tercera parte del total de la cartera del fondo, busca el crecimiento en valores con elevado potencial de cara al futuro que puede aportar la distribución de nuestra cartera Experto en acciones, tal y como hace al 100% el Metavalor Dividendo. De ahí la presencia, con un peso en torno al 2% cada uno, de títulos como IBM, Engie, Vodafone, Iberdrola o Intel, sus 5 principales posiciones (consulte la ficha detallada de cada una en el comparador de acciones).
• Mientras, la otra pata de sus inversiones, mayoritaria ahora con dos terceras partes, bebe de la gestión pasiva. Con ella, el fondo trata de replicar el peso real de cada país en el PIB mundial con el propósito de sacar partido del crecimiento mundial en su conjunto. Y, además, lo hace seleccionando los mejores ETF de cada mercado: baratos, físicos y lo más representativos posible de cada economía. Aquí el peso de las 5 principales posiciones es mayor, dada la apuesta actual del fondo por la gestión pasiva: los estadounidenses SPDR Russell 2000 USA SM y el iShares Core S&P 500 pesan algo más de un 15%; el iShares MSCI China y el X FTSE China 50 suman un 13% y el iShares Core MSCI Japan más de un 4%. 

Y en condiciones ventajosas

Aún hay más. Acceder a lo mejor de los dos mundos a través de un único producto, un fondo tradicional, conlleva otras ventajas para usted. Empezando por una gran diversificación, pues en la práctica con el Beka Optima Global estará invirtiendo en más de 5.300 compañías de unos 30 países. Además, se evitará preocupaciones porque cuenta con la ventaja fiscal de que todos los cambios los realiza el fondo, sin repercusión en su IRPF (tampoco si necesitara traspasar parte de lo invertido en el fondo). Y con unos costes totales más que competitivos: en torno al 1,3% anual que en la práctica puede ser bas-ante menos para los socios de OCU Inversiones. En efecto, zi usted contrata este fondo en el Supermercado de Fondos OCU, donde está disponible desde 1.000 euros, y lo mantiene durante un año, por ser socio de OCU Inversiones le devolverán el 50% de la comisión de gestión del fondo. Es decir, un 0,5% extra cada año. Mientras que si solo es socio de OCU le abonarían un 0,25%.

Valor liquidativo del fondo en el momento del análisis: 113,13 EUR.