Estrategias para el largo plazo
En momentos de turbulencias como el actual contar con inmuebles en una cartera añade estabilidad y ayuda a reducir riesgos. Nuestros colegas de OCU fincas y casas cuentan con dos estrategias globales con inmuebles: una orientada a un patrimonio inmobiliario reducido (hasta 500.000 euros) y otra para un patrimonio grande a partir de esa cantidad y preferiblemente por encima de los 2 millones de euros.
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Estrategias para el largo plazo
En momentos de turbulencias como el actual contar con in-muebles en una cartera añade estabilidad y ayuda a reducir riesgos. Nuestros colegas de OCU fincas y casas cuentan con dos estrategias globales con inmuebles: una orientada a un patrimonio inmobiliario reducido (hasta 500.000 euros) y otra para un patrimonio grande a partir de esa cantidad y preferiblemente por encima de los 2 millones de euros. En el último año teniendo en cuenta el impacto de la guerra con Ucrania han obtenido un 0,7% y 0,53%, respectivamente. Un rendimiento que aumenta al 1,2% y 0,9%, respectivamente, para los socios fieles de Fincas y casas, gracias a la retrocesión de las comisiones de gestión; y más aún por este mismo concepto para los socios de OCU Inversiones (1,6% y 1,2%). Este resultado no debe ser juez de carteras de este tipo, pensadas a un plazo de 10 o preferiblemente 20 años o más. Es a ese plazo, donde deben demostrar su desempeño. Así, el 5,7% de rendimiento anual medio de la estrategia de patrimonio pequeño desde que se creó en febrero de 2003 y el 4,9% de mayores patrimonios son muestra de ello.
Fincas rústicas, potencial al alza
Estas carteras tienen un alto componente financiero: 80% en la de patrimonio pequeño y 20% en grandes patrimonios; inver-sión que se materializa con el fondo Metavalor Global (ES0162741005), que remeda nuestra Cartera Global Flexible. En lo que respecta a la parte inmobiliaria, apuestan por las fincas rústicas por su alto potencial; especialmente el de las tierras de secano de Castilla y León. Es por ello, que tienen un lugar destacado en ambas carteras: un 35% en la de grandes patrimonios y 20% en la de pequeños patrimonios. Es más, el conflicto en Ucrania abre la veda para que las fincas rústicas para cereal se revaloricen en España. Nuestros colegas de Fincas y casas estarán atentos a la revalorización de estas fincas, en concreto al perfil rústico de Castilla y León, que desde 2008 acumula un 5,7% anual de media. Puede seguir su desempeño, así como el de los inmuebles urbanos en la web de Fincas y casas.
