Un mixto global de renta fija…
El Beka Premium Flexible Fund (LU2305235173) es un fondo mixto global de renta fija gestionado por Beka Asset Management cuya cartera se distribuirá entre mercados de acciones y de obligaciones de todo el mundo, pero con un claro sesgo hacia las segundas.• Así, mientras que el peso de las obligaciones oscilará entre el 35 y el 85% como máximo, las acciones estarán un escalón por debajo y pesarán entre un 15 y un 65%. Entre las primeras, la deuda soberana será la protagonista, aunque también puede invertir en deuda corporativa e incluso deuda de alta rentabilidad o high yield (peso máximo del 20%). Entre las acciones, los mercados desarrollados serán los protagonistas, aunque al no existir limitación geográfica (ni tampoco sectorial) los mercados emergentes también pueden tener cabida.
…con el que optar a un 3% anual
Con todo, la confección de la cartera del fondo tiene como objetivo el de lograr bajo las condiciones actuales una rentabilidad media de cara al largo plazo que, tras gastos, se situará entre el 2 y el 3% anual. Ojo, no es una rentabilidad garantizada. Si bien no se trata de una cifra con la que a priori lanzar las campanas al vuelo, sí supone un porcentaje a valorar muy positivamente si lo ponemos en su debido contexto. Este pasa por la asunción de un riesgo más bien moderado que, para que se haga una idea, podríamos situar en un punto intermedio entre las carteras mixtas defensiva y equilibrada. ¿A qué equivale este riesgo?Un riesgo moderado
Cuando hablamos de un riesgo moderado nos estamos refiriendo a que las posibilidades de perder dinero con este fondo en periodos de cinco o diez años son muy reducidas. E incluso en el corto plazo están bastante limitadas: a 1 año vista la máxima pérdida no superaría el 7-8% de lo invertido… y siempre poniéndonos en lo peor. Es decir, si bien no estamos hablando de una inversión libre de riesgos, en horizontes largos y salvando las distancias sí podríamos asemejarla a ella. Estaríamos hablando de un fondo con el que, asumiendo un riesgo algo mayor al de los depósitos a plazo o la inversión directa en obligaciones del Estado, obtendría mucho más. Así, el 3% anual que podría obtener con este fondo supone prácticamente multiplicar por diez el 0,3% anual que ofrecen las obligaciones del Estado español a 10 años vista. Y está muy por encima de lo que podría obtener vía depósitos a plazo.¿A quién interesa este fondo?
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Un mixto global de renta fija…
El Beka Premium Flexible Fund (LU2305235173) es un fondo mixto global de renta fija gestionado por Beka Asset Management cuya cartera se distribuirá entre mercados de acciones y de obligaciones de todo el mundo, pero con un claro sesgo hacia las segundas.• Así, mientras que el peso de las obligaciones oscilará entre el 35 y el 85% como máximo, las acciones estarán un escalón por debajo y pesarán entre un 15 y un 65%. Entre las primeras, la deuda soberana será la protagonista, aunque también puede invertir en deuda corporativa e incluso deuda de alta rentabilidad o high yield (peso máximo del 20%). Entre las acciones, los mercados desarrollados serán los protagonistas, aunque al no existir limitación geográfica (ni tampoco sectorial) los mercados emergentes también pueden tener cabida.
…con el que optar a un 3% anual
Con todo, la confección de la cartera del fondo tiene como objetivo el de lograr bajo las condiciones actuales una rentabilidad media de cara al largo plazo que, tras gastos, se situará entre el 2 y el 3% anual. Ojo, no es una rentabilidad garantizada. Si bien no se trata de una cifra con la que a priori lanzar las campanas al vuelo, sí supone un porcentaje a valorar muy positivamente si lo ponemos en su debido contexto. Este pasa por la asunción de un riesgo más bien moderado que, para que se haga una idea, podríamos situar en un punto intermedio entre las carteras mixtas defensiva y equilibrada. ¿A qué equivale este riesgo?Un riesgo moderado
Cuando hablamos de un riesgo moderado nos estamos refiriendo a que las posibilidades de perder dinero con este fondo en periodos de cinco o diez años son muy reducidas. E incluso en el corto plazo están bastante limitadas: a 1 año vista la máxima pérdida no superaría el 7-8% de lo invertido… y siempre poniéndonos en lo peor. Es decir, si bien no estamos hablando de una inversión libre de riesgos, en horizontes largos y salvando las distancias sí podríamos asemejarla a ella. Estaríamos hablando de un fondo con el que, asumiendo un riesgo algo mayor al de los depósitos a plazo o la inversión directa en obligaciones del Estado, obtendría mucho más. Así, el 3% anual que podría obtener con este fondo supone prácticamente multiplicar por diez el 0,3% anual que ofrecen las obligaciones del Estado español a 10 años vista. Y está muy por encima de lo que podría obtener vía depósitos a plazo.¿A quién interesa este fondo?
Este fondo es una alternativa ideal para inversores conservadores que no necesiten su dinero en el más corto plazo, a los que les pone en bandeja la posibilidad de poder optar a rendimientos muy por encima de lo ofrecido actualmente por las alternativas sin riesgo, tan solo asumiendo para ello un riesgo moderado. Es decir, para inversores con cierta aversión al riesgo que no por ello hayan de verse obligados a renunciar a rentabilizar su dinero en el difícil contexto actual al que se enfrentan. Si bien está pensado para un horizonte temporal de al menos cinco años - y mejor si es aún mayor pues es done dará su mejor versión ya que el rendimiento medio se estabilizará en torno a ese 3% anual para el que está diseñado- se trata de una estrategia que, por su bajo riesgo, en la práctica tampoco conllevará grandes vaivenes en los rendimientos del fondo en plazos temporales más cortos. Lo que no significa que en ocasiones puntuales no pueda registrar pérdidas.• Ahora bien, este fondo no está dirigido a los inversores que, también con un horizonte de largo plazo, quieran maximizar su rendimiento. Estos, dispuestos a asumir un mayor riesgo, han de poner el foco en otras estrategias. Como la estrategia flexible global, replicada por el fondo Metavalor Global, o las focalizadas solo en acciones, como la propuesta por el Metavalor Dividendo, que replica nuestra cartera Experto en acciones, o el Beka Optima Global, que combina gestión activa y pasiva.
Sencillez y buena gestión
Este fondo le permite canalizar a través de un único producto una inversión en una estrategia global con un riesgo moderado y bien diversificada entre acciones y obligaciones de todo el mundo. Así, de una forma de lo más sencilla, usted puede acceder a una estrategia que se construye con los mismos mimbres que los de nuestras carteras mixtas y que podríamos situar en un punto intermedio entre la cartera mixta defensiva y mixta equilibrada. Todo un espaldarazo de confianza en lo que a la gestión y sus resultados futuros se refiere. Y además con un coste bastante asequible para usted: este fondo tiene una comisión de gestión del 1,25% anual, por lo que los gastos totales no superarán el 1,6% anual. Un coste que en la práctica será mucho menor para los socios de OCU Inversiones.¿Dónde comprarlo?
Usted podría comprarlo directamente en su gestora, Beka Asset Management. Pero por ser socio de OCU le saldrá mucho más a cuenta hacerlo a través del Banco BiG (Banco de Inversión Global), entidad en la que está disponible desde solo 100 euros. Se trata de un banco portugués con presencia en nuestro país a través de la banca online, adherido al FGD luso (misma cobertura que el español).• Operar con él es muy sencillo, sobre todo para los usuarios habituales de internet, porque todo el proceso será online. Solo tiene que acceder a la web www.bancobig.es/convenio/ocu e indicar sus datos personales, número de socio OCU y correo electrónico, donde recibirá un enlace para descargar la app de Banco BiG desde la que en tan solo cinco minutos y siguiendo los pasos que le vayan indicando podrá registrarse como cliente. Vea todos los detalles en Cómo abrir una cuenta en Banco BiG
Un jugoso rendimiento extra
Gracias al acuerdo al que hemos llegado con Banco BiG, nuestros socios pueden beneficiarse de ventajas adicionales en la contratación de ciertos fondos. Y en lo que al Beka Premium Flexible Fund atañe supone una retrocesión de la comisión de gestión del 0,4% anual siempre que mantenga su condición de socio de OCU Inversiones durante todo el año (0,2% anual para el resto de los socios de OCU). Un porcentaje garantizado ya de por sí superior incluso a lo ofrecido por muchos depósitos a plazo y las propias obligaciones del Estado a 10 años vista que es muy suculento. De invertir 50.000 euros en el fondo serían 200 euros extra cada año.
Tras la publicación de este artículo se han incrementado las ventajass de este convenio con Beka y Banco BiG. Ahora bien, las aportaciones realizadas hasta el 31 de marzo de 2022 verán ampliada dicha retrocesión durante el primer año a la totalidad de la comisión de gestión, es decir recibirán una retrocesión del 1,25% a sumar al rendimiento que obtenga el fondo este año.
