Una cartera que ha dado el do de pecho
Desde que comenzamos con nuestra cartera modelo del Experto en acciones, hace ya 36 años de ello, con unos 4.000 euros invertidos en apenas 6 acciones, y tras las sucesivas compras y ventas realizadas pero sin añadir ni un euro adicional, nuestra inversión inicial se ha transformado actualmente en más de 300.000 euros distribuidos entre 30 valores. Nuestra cartera ha dado sobradas muestras de su valía, tanto en los últimos años, como en el largo plazo donde hace gala de un rendimiento medio del 13,6% anual.
Y un fondo para seguirla, muy accesible
Ahora bien, somos conscientes de que abordarla al pie de la letra, además de necesitar un capital importante requiere un cierto grado de dedicación. De ahí que ya hace unos años, decidimos facilitarle su seguimiento proponiendo a una gestora que la replicase con un fondo de inversión. Conseguimos con ello una doble ventaja, por un lado, fiscal pues no hay que tributar en cada cambio de cartera, sino solo cuando el partícipe decidiera a su voluntad hacer algún reembolso a su voluntad; y por otro, la de facilitar nuevas aportaciones y reembolsos sin tener que reequilibrar la misma en cada operación. Primero fue a través del Metavalor Dividendo y hace ya unos seis años cuando Metagestión decidió dejar de seguirla, tomó su relevo Silver Alpha Management con el Silver Alpha Optima Global (173,66 EUR; código ISIN: ES0114289004).
· Se trata de un fondo de acciones globales, cuya cartera sigue alrededor del 75% una gestión activa, replicando nuestra cartera Experto en acciones, mientras que el 25% restante se invierte de forma indexada mediante ETF que replican las bolsas mundiales. De esta forma, combina la selección de valores con una amplia exposición a la economía global.
Magnífico rendimiento y ventaja para el socio
· El fondo puede comprarse en varios comercializadores pero los socios de OCU Inversiones tienen un plus añadido en forma de mayor rentabilidad si lo suscriben en Silver Alpha AM , desde una inversión mínima de 1.000 euros: la entidad le devolverá en efecto el 60% de la comisión de gestión, lo que en la práctica supone ganar un 0,6% extra anual, siempre y cuando mantenga la inversión y su condición de socio durante un año.
· En el último año, el SA Optima Global ha obtenido una rentabilidad del 26,67% (un 27,27% con ese 0,6% extra), un rendimiento muy similar al de nuestra cartera del Experto en acciones en ese mismo plazo y bastante superior al 21,22% que han rentado las bolsas mundiales en su conjunto. También a tres años vista, su rendimiento es destacado con un 16,14% de media anual (casi un 17% incluida la retrocesión).
