Optimize Invest Selection se liquida por su reducido patrimonio
Andbank Asset Management Luxembourg, la gestora del Optimize Invest Selection Fd A EUR Acc (LU2215411971), ha decidido liquidar el fondo tras ir reduciéndose el patrimonio del fondo gestionado en los últimos años. El fondo, de la categoría de mixtos globales neutros y que seguía nuestra cartera mixta equilibrada, se liquidó completamente el 8 de septiembre de 2026, con un valor liquidativo final de 105,05 euros por participación. Los partícipes recibieron así el reembolso obligatorio de sus participaciones.
· Si usted era partícipe sepa que la operación probablemente se habrá saldado con ganancias pues el fondo ganó un 8,1% en los últimos 12 meses y acumula un +5,4% desde su inicio el 13/12/2020. Claro que el resultado concreto dependerá, lógicamente, del precio al que usted compró sus participaciones. Téngalo en cuenta en su próxima factura fiscal pues si tiene ganancias deberá tributar por ellas o bien podrá compensarlas con otras pérdidas.
¿Qué pasa con la retrocesión de Banco BiG?
Los socios de OCU Inversiones que contrataron el fondo a través de Banco BiG podían beneficiarse de la devolución de un 0,3% del saldo medio mantenido durante un año. La liquidación del fondo no significa que deba renunciar a esa cantidad. Banco BiG debiera devolverle la retrocesión acordada, calculada hasta la fecha de la liquidación.
· Por tanto, compruebe que el importe recibido por la liquidación es correcto y conserve el justificante de compra y de reembolso para calcular su resultado fiscal. Y, si contrató el fondo en Banco BiG al amparo del convenio de OCU Inversiones, verifique que ha recibido la retrocesión que le corresponde; si no es así, reclámela.
Únete a OCU Inversiones para consultar qué fondos, planes de pensiones y otras inversiones consideramos más adecuados para seguir una estrategia equilibrada.
Optimize Invest Selection se liquida por su reducido patrimonio
Andbank Asset Management Luxembourg, la gestora del Optimize Invest Selection Fd A EUR Acc (LU2215411971), ha decidido liquidar el fondo tras ir reduciéndose el patrimonio del fondo gestionado en los últimos años. El fondo, de la categoría de mixtos globales neutros y que seguía nuestra cartera mixta equilibrada, se liquidó completamente el 8 de septiembre de 2026, con un valor liquidativo final de 105,05 euros por participación. Los partícipes recibieron así el reembolso obligatorio de sus participaciones.
· Si usted era partícipe sepa que la operación probablemente se habrá saldado con ganancias pues el fondo ganó un 8,1% en los últimos 12 meses y acumula un +5,4% desde su inicio el 13/12/2020. Claro que el resultado concreto dependerá, lógicamente, del precio al que usted compró sus participaciones. Téngalo en cuenta en su próxima factura fiscal pues si tiene ganancias deberá tributar por ellas o bien podrá compensarlas con otras pérdidas.
¿Qué pasa con la retrocesión de Banco BiG?
Los socios de OCU Inversiones que contrataron el fondo a través de Banco BiG podían beneficiarse de la devolución de un 0,3% del saldo medio mantenido durante un año. La liquidación del fondo no significa que deba renunciar a esa cantidad. Banco BiG debiera devolverle la retrocesión acordada, calculada hasta la fecha de la liquidación.
· Por tanto, compruebe que el importe recibido por la liquidación es correcto y conserve el justificante de compra y de reembolso para calcular su resultado fiscal. Y, si contrató el fondo en Banco BiG al amparo del convenio de OCU Inversiones, verifique que ha recibido la retrocesión que le corresponde; si no es así, reclámela.
Alternativas para seguir la cartera mixta equilibrada
Para quien quiera seguir una estrategia de inversión similar a la de nuestra cartera mixta equilibrada, hay varias alternativas según su situación.
· Si está ahorrando para la jubilación, tiene al menos cinco años por delante y puede aprovechar las ventajas fiscales de este tipo de productos, puede optar por el Plan de pensiones asociado de OCU, cuya distribución de activos responde a este perfil de inversión. Disponible en Caser Pensiones.
· Si invierte a medio o largo plazo, siempre con un horizonte superior a cinco años, pero no encaja en el supuesto anterior, puede replicar nuestra cartera simplificada, que utiliza una combinación de dos fondos para seguir nuestra estrategia con una estructura sencilla y fácil de mantener: la mitad en el Fidelity MSCI World Index P (14,66 EUR; IE00BYX5NX33) de acciones globales y la otra mitad en el Amundi Core Global Gov Bond (80,03 EUR; LU0987207668) de obligaciones globales. Ambos disponibles en Silver Alpha.
· Otra opción es replicar la cartera equilibrada completa, utilizando todos los fondos que forman parte de nuestra selección. Es una alternativa algo más laboriosa, pero permite seguir con mayor fidelidad la distribución que recomendamos.
