Dirija su apuesta a plazos cortos
Tras el repunte de los tipos de interés en el país del Tío Sam en el último año la deuda soberana estadounidense ofrece unas tasas de rentabilidad en torno al 5% anual. Algo que, unido al valor refugio del dólar, hace que su protagonismo vuelva a nuestras estrategias globales. ¿Cómo invertir?
Para conocer los fondos recomendados que invierten en obligaciones estadounidenses a corto plazo pulse en el botón siguiente.
Dirija su apuesta a plazos cortos
Tras el repunte de los tipos de interés en el país del Tío Sam en el último año la deuda soberana estadounidense ofrece unas tasas de rentabilidad en torno al 5% anual. Algo que, unido al valor refugio del dólar, hace que su protagonismo vuelva a nuestras estrategias globales. ¿Cómo invertir?
• La mejor opción a su alcance es un buen fondo de inversión. Nosotros nos decantamos por los que invierten a corto plazo, pues con una curva de rendimientos ligeramente invertida, la rentabilidad anual es incluso algo mayor en los plazos cortos. Véase el 5,4% anual que ofrece la deuda soberana estadounidense a 1 año frente al 4,6% que ofrece la de 10 años. Un rendimiento mayor con un riesgo menor, pues si bien esperamos una cierta estabilidad en la curva de tipos, lo cierto es que no podemos descartar eventuales subidas que lastren el precio de las obligaciones de mayor plazo.
Qué fondo elegir
Una excelente opción para invertir obligaciones estadounidenses a corto plazo es el ETF iShares $ Ultrashort Bond(IE00BCRY6227), que invierte en bonos corporativos estadounidenses a muy corto plazo (algo menos de 6 meses de duración), lo que abre las puertas a un plus de rentabilidad frente a la deuda soberana, sin asumir mayor riesgo. Tiene costes muy bajos (TER del 0,09% anual), cotiza en euros en la Bolsa de Ámsterdam y podrá encontrarlo en Banco BiG sin comisiones de custodia por ser socio de OCU Inversiones.
• El BGF US Dollar Short Duration Bond D2 (LU0827887356) es otra alternativa muy interesante. Este fondo tradicional con muy buena gestión y costes algo más caros (TER del 0,5% anual) invierte su cartera en deuda soberana estadounidense con una duración de unos 2 años. Está disponible en EBN Banco por 2.500 euros.
• Quienes tengan un fondo de obligaciones a medio plazo, como el iShares $ Treasury Bond 3-7 (IE00B3VWN393) pueden mantenerlo.
| Fondos de renta fija de Estados Unidos (10/11/23) | |||
|---|---|---|---|
| Fondo o ETF |
Rendimiento en: (1) |
Duración (2) |
|
| 5 años |
1 año |
||
| Obligaciones EE. UU. Corto Plazo |
12,5% |
-2,1% |
|
| JPM USD Ultra-Short Income |
17,6% |
1,5% |
1,7 |
| iShares $ Ultrashort Bond |
17,2% |
1,9% |
0,4 |
| Pictet USD Short Mid Term I |
14,4% |
-0,2% |
1,8 |
| BGF US $ Short Duration Bond D2 |
12,1% |
0,6% |
2,1 |
| iShares $ Treasury Bond 1-3yr |
11,2% |
-0,7% |
1,9 |
| Obligaciones EE. UU. Medio Plazo |
9,1% |
-2,6% |
|
| Amundi US Treasury Bond 3-7 |
11,5% |
-2,7% |
4,7 |
| iShares $ Treasury Bond 3-7yr |
8,8% |
-2,7% |
4,4 |
| SPDR Bloomberg 3-7 Y US Treas Bd |
7,3% |
-2,8% |
4,3 |
| Obligaciones EE. UU. Largo Plazo |
5,3% |
-5,5% |
|
| FF US Dollar Bond A Acc |
12,0% |
-3,0% |
7,1 |
| iShares Treasury Bond 7-10yr |
5,2% |
-5,5% |
7,4 |
| JPM US Bond D Acc USD |
4,0% |
-2,9% |
8,1 |
| ETF en cursiva. (1) Rendimiento acumulado en euros (el USD ha cedido un 6,4% en 1 año y ha subido un 5,9% en 5 años). (2) Duración: vencimiento medio en años de los títulos en la cartera del fondo. |
|||
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