El Optimize Invest Selection (LU2215411971) es un fondo mixto global que distribuye su patrimonio entre fondos y ETF de obligaciones y acciones y sigue nuestra cartera mixta equilibrada; cartera que ha obtenido un 4,4% anual medio en la última década y para la que esperamos un 5,5% anual medio, no garantizado, en los próximos años. Ahora bien, la comodidad de dejar que Optimize construya la cartera por usted tiene un sobrecoste rondó un 2% en los últimos doce meses; unos gastos que debieran reducirse, conforme el fondo gane en patrimonio. Así se explica que, mientras en los últimos 12 meses nuestra cartera equilibrada ha obtenido un rendimiento del 2,1% el fondo ha obtenido un 0%. Y por tratarse de un SICAV con menos de 500 partícipes, estos no pueden acogerse al diferimiento fiscal en los traspasos. Eso sí, su comercializador, Banco BiG, hace la retrocesión (devolución) de forma habitual de un 0,3% del saldo medio mantenido durante un año a los socios fieles de OCU Inversiones. Pero también hace campañas especiales, y aquellos socios que realizaron aportaciones el año pasado desde el 23 de julio hasta el 30 de septiembre duplicaron esa retrocesión para esas aportaciones hasta el 0,6% durante el primer año. Cuantía que debieran cobrar en estos días, al cumpleaños de su aportación.

Además, de las retrocesiones en este y otros fondos como el Metavalor Dividendo, si en algo destaca Banco BiG en interés para los socios de OCU Inversiones es en la compra y custodia de acciones y ETF; pues están exentos los gastos de custodia y los de compra y venta en operaciones en bolsa de la zona euro son muy baratos. Para acceder a este servicio, solo tiene que visitar la web www.bancobig.es/convenios/ocu. Rellene sus datos personales y recibirá un enlace para descargar la aplicación del banco en su smartphone. Siga los pasos que le indiquen. En caso de duda puede contactar con Banco BiG en el teléfono 910 012 000 de lunes a viernes de 09:00 a 19:00 h.; o enviando un e-mail a soporte@bancobig.es.