Gastos anejos al adquirir ETF
Los fondos de inversión cotizados, también conocidos por sus siglas en inglés (ETF), permiten abordar de forma pasiva casi cualquier mercado, haciendo además gala de unas bajas comisiones de gestión que sonrojan las cobradas por los fondos de inversión clásicos. Ahora bien, al estar cotizados y deber comprarse en la Bolsa, conllevan una serie de gastos anejos en su compra, custodia y venta de los que los fondos clásicos carecen. Algo que puede ser especialmente gravoso si quiere dedicar una pequeña cantidad a estos ETF y multiplica el número de ellos dentro de su cartera (vea algunos trucos para abordar la inversión en ETF).
Un fondo que los recoge
Por suerte, tenemos una solución a este problema a través del Beka Optima Global (ES0114289004), o al menos para aquellos que quieren replicar las bolsas mundiales en función de la economía real, es decir de cómo se distribuye la creación de riqueza a lo largo y ancho del globo, medida en cada país por su PIB (Producto Interior Bruto).
• Es un fondo clásico de acciones globales. Por ello tiene un valor liquidativo diario que se conoce al cierre de la jornada, no hay que comprarlo en Bolsa, sino a través de sus comercializadores (vea a continuación), carece de gastos anejos; y con él sus partícipes se pueden acoger al diferimiento fiscal en los traspasos, es decir, dando una orden de traspaso hacia otro fondo no tendrán implicaciones fiscales hasta que reembolsen el fondo de destino.
• Cuenta con la peculiaridad de invertir cerca del 70% de su patrimonio en 33 ETF que, de forma física -comprando las acciones que componen los índices respectivos-, remedan las bolsas de 29 países en función del peso de la economía. Destina el 30% restante a las acciones de la cartera Experto en acciones.
Gastos anejos al adquirir ETF
Los fondos de inversión cotizados, también conocidos por sus siglas en inglés (ETF), permiten abordar de forma pasiva casi cualquier mercado, haciendo además gala de unas bajas comisiones de gestión que sonrojan las cobradas por los fondos de inversión clásicos. Ahora bien, al estar cotizados y deber comprarse en la Bolsa, conllevan una serie de gastos anejos en su compra, custodia y venta de los que los fondos clásicos carecen. Algo que puede ser especialmente gravoso si quiere dedicar una pequeña cantidad a estos ETF y multiplica el número de ellos dentro de su cartera (vea algunos trucos para abordar la inversión en ETF).
Un fondo que los recoge
Por suerte, tenemos una solución a este problema a través del Beka Optima Global (ES0114289004), o al menos para aquellos que quieren replicar las bolsas mundiales en función de la economía real, es decir de cómo se distribuye la creación de riqueza a lo largo y ancho del globo, medida en cada país por su PIB (Producto Interior Bruto).
• Es un fondo clásico de acciones globales. Por ello tiene un valor liquidativo diario que se conoce al cierre de la jornada, no hay que comprarlo en Bolsa, sino a través de sus comercializadores (vea a continuación), carece de gastos anejos; y con él sus partícipes se pueden acoger al diferimiento fiscal en los traspasos, es decir, dando una orden de traspaso hacia otro fondo no tendrán implicaciones fiscales hasta que reembolsen el fondo de destino.
• Cuenta con la peculiaridad de invertir cerca del 70% de su patrimonio en 33 ETF que, de forma física -comprando las acciones que componen los índices respectivos-, remedan las bolsas de 29 países en función del peso de la economía. Destina el 30% restante a las acciones de la cartera Experto en acciones.
Y con ventajas para usted
Puede contratar el fondo en la gestora, Beka Asset Management (www.bekafinance.com/fondos-de-inversion), desde 100 euros. Pero los socios de OCU Inversiones tienen ventajas exclusivas si lo contratan a través del Supermercado de Fondos OCU (914 899 091), donde está disponible desde 1.000 euros, mientras siga siendo suscriptor podrá redondear su rendimiento con el abono anual del 0,5% del saldo medio mantenido.
Los mejores ETF de cada mercado
Si bien es cierto que el partícipe debe soportar la comisión de gestión del fondo por montante del 1% anual y, además de forma indirecta la comisión de gestión de los ETF que incluye en su cartera, no son ETF elegidos sin ton ni son. Se trata de los ETF que mejor remedan el mercado entre los que tienen más bajos costes de gestión. Algunos de ellos reservados a inversores institucionales (Arabia Saudí, Argentina…).
Tal es así, que Beka se compromete a que estos ETF no supongan nunca un coste anual indirecto en el fondo que supere el 0,3%. Algo que, a largo plazo, se traduce en un mayor rendimiento para sus partícipes.
Conclusión, nuestro consejo
Con este fondo tendrá acceso a una amplia y cuidada selección de ETF de acciones que replican la economía mundial de forma sencilla y con unos gastos muy razonables. Una gran ven-taja que queda de manifiesto especial-mente para carteras de pequeña y mediana cuantía.
• Aún es pronto para emitir un juicio de valor para este fondo, pero si en 2020 -un año en el que hemos sufrido una de las mayores crisis económicas del siglo XXI- ha podido cerrar el año casi a la par (-1,47%), somos optimistas respecto a lo que pueda hacer en los años en los que abandonemos la crisis. Su política inversora y costes nos convencen. Aconsejable para aquellos que a largo plazo quieran invertir en acciones que representen a la economía mundial.
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Los 10 mayores ETF del Beka Optima |
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ETF |
ISIN |
Bolsa que remeda |
Peso (1) |
Rdto (2) |
|
SPDR RUSSELL 2000 US S/C |
IE00BJ38QD84 |
EE UU tamaño medio |
9% |
9,5% |
|
ISHARES CORE S&P 500 |
IE00B5BMR087 |
EE UU grandes acciones |
8,2% |
8,3% |
|
ISHARES MSCI CHINA A |
IE00BQT3WG13 |
China |
6,1% |
30,9% |
|
X FTSE CHINA 50 |
LU0292109856 |
China |
5,7% |
1,3% |
|
ISHARES CORE MSCI JAPAN |
IE00B4L5YX21 |
Japón |
4,7% |
4% |
|
ISHARES CORE DAX UCITS ETF D |
DE0005933931 |
Alemania |
3,4% |
3% |
|
ISHARES MSCI INDIA UCITS ETF |
IE00BZCQB185 |
India |
2,7% |
5,4% |
|
ISHARES MSCI FRANCE |
IE00BP3QZJ36 |
Francia |
2,5% |
-4,2% |
|
ISHARES CORE FTSE 100 ACC |
IE00B53HP851 |
Reino Unido |
2,4% |
-16,3% |
|
ISHARES MSCI KOREA USD ACC |
IE00B5W4TY14 |
Corea del Sur |
2% |
31,7% |
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(1) Peso dentro de la cartera del Beka Optima a 31/12/20. (2) Rendimiento en los últimos 12 meses. |
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Valor liquidativo del Beka Optima Global en el momento del análisis: 99.98 EUR
