Bankinter, resultados calcados a nuestras previsiones
Vea qué hacer con esta acción de Bankinter, tras presentar unos buenos resultados en 2023.
Publicado el 30 enero 2024
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Vea qué hacer con esta acción de Bankinter, tras presentar unos buenos resultados en 2023.
Fuerte repunte el experimentado por el banco español en las cuentas de 2023, gracias a los altos tipos de interés. Vea nuestro consejo para esta acción.
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Bankinter saldó el 2023 con un beneficio de 0,94 euros por acción. Esta cifra, idéntica a la que nosotros esperábamos, es un 51% superior a los 0,62 euros que ganó un año atrás y pone de manifiesto el buen tono de un negocio bancario que ha sacado rédito de unos tipos al alza y una morosidad contenida. La de Bankinter, situada en el 2,1%, es mucho más baja que el 3,6% que de media registra el sector.
De cara a 2024 creemos que las perspectivas son mejores que meses atrás: si bien el freno en la subida de tipos hará que el negocio típicamente bancario (lo que obtiene por los créditos menos lo que paga por los depósitos), que en 2023 avanzó un 44%, tienda a estabilizarse, parece que las pérdidas por créditos impagados seguirán contenidas.
Así, revisamos ligeramente al alza nuestra previsión de beneficio por acción para este año de 0,89 a 0,95 euros y estimamos un dividendo igual al de 2023, de 0,47 euros por acción, lo que al precio actual representa una rentabilidad por esta vía de un 8% anual. Con todo, la acción, que cotiza cerca de sus máximos históricos, nos parece cara. Venda.
