¡1 mes Gratis!

¿Ya es socio? Inicie sesión aquí

  • Qué le ofrecemos
  • Contacto
  • Hágase socio
Análisis, recomendaciones, carteras modelo y mucho más
AHORA 1 MES GRATIS
  • OCU
  • OCU Inversiones
  • OCU Inmobiliario
  • Prensa e instituciones

Menú

OCU inversiones El asesor financiero independiente
Iniciar sesión

Cerrar

Ventajas para socios¡Ahora 1 mes gratis! Iniciar sesión
Búsqueda
  • Invertir
    • Nuestras estrategias: carteras modelo
    • Acciones
    • Fondos y ETF
    • Obligaciones
    • Mercados y divisas
    • Inversiones arriesgadas
    • Ventajas para los socios

    La selección de nuestros expertos

    Estrategias adaptadas a diferentes perfiles. ¡Recomendaciones concretas para elaborar su cartera!

    Nuestras estrategias: carteras modelo
  • Ahorrar
    • Nuestras estrategias: carteras modelo
    • Depósitos y seguros
    • Cuentas corrientes
    • Planes de pensiones

    La selección de nuestros expertos

    Estrategias adaptadas a diferentes perfiles. ¡Recomendaciones concretas para elaborar su cartera!

    Nuestras estrategias: carteras modelo
  • Fiscalidad y derechos
    • Impuestos
    • Seguridad Social
    • El inversor ético y colaborativo
    • Consejos prácticos
    • El fraude y sus derechos
  • Búsqueda
  • Mis herramientas
    ¿Era lo que buscaba?
    • Calcular la pensión Calcule el importe estimado de su pensión según su edad, salario bruto anual y años cotizados.
    • Conversor de divisas
    • Conversor de criptomonedas
    • Conversor Oro / euros
    • Conversor Plata / euros
    • Modelos de documentos
    • Glosario financiero
    • Acciones - Cambios de consejos
    • Fondos - Cambios de valoración
    • Obligaciones - Cambios de consejo
  • Mis alertas

    Alertas por correo electrónico

    ¡Le avisamos en cuanto publiquemos un nuevo análisis o modifiquemos nuestros consejos en relación con sus inversiones!

    • Publicaciones
    • Acciones
    • Mercados y divisas
    • Fondos
    • Obligaciones
    • Depósitos y seguros
    • Exclusivo para socios

      Sólo los socios pueden configurar las alertas por email.

      ¡1 mes Gratis!
    • Cuentas corrientes
    • Planes de pensiones
    • Fiscalidad
    • Nuestras estrategias
  • Mi cartera

Contacto

913 009 141

de lunes a viernes de 9:00 a 12:30 y de 13:00 a 16:00

Correo electrónico

Todos nuestros contactos

FAQ

Sala de prensa

Nuestros otros sitios

OCU

OCU Inmobiliario

Prensa e instituciones

  • Iniciar sesión
  • Registrarse

  • Sala de prensa
  • Tener las cosas claras antes de invertir
Noticias Posiciones editoriales

Tener las cosas claras antes de invertir

hace un año - lunes, 5 de julio de 2021
Tener las cosas claras antes de dirigirse a un comercializador le ayudará a la hora de tomar decisiones y trazar una estrategia inversora.

Cuál es su perfil de inversor

Clarificar lo que uno quiere, conocer bien en qué entorno se mueve o hacia dónde quiere llegar es el primer paso de cara a afrontar la toma de decisiones y que estas sean lo más acorde a sus intereses. Trasladándolo a un contexto de inversiones, este camino empezaría por conocerse uno mismo como inversor: ver qué tipo de riesgos es capaz de tolerar para así determinar en qué productos estará más cómodo distribuyendo su patrimonio. Tener esta información sobre uno mismo de partida e informarse a su vez sobre los productos que más encajen con usted le dará un plus a la hora de decidir. Supondrá la diferencia entre ir con los deberes hechos, sabiendo lo que se puede encontrar cuando acuda a un comercializador en busca de productos. Esto evitará que le confundan y que acabe persiguiendo los intereses de la entidad, que pueden ser bien distintos de los suyos.

Prácticas en la comercialización de fondos

No lo decimos por decir. La experiencia en el pasado nos ha demostrado que lo mejor al acudir a una entidad es hacerlo sabiendo lo que a uno le conviene. Incluso así, más de un cliente ha salido de la entidad con un producto bajo el brazo que no tenía para nada en mente contratar. Este tipo de situaciones notoriamente conocidas en el pasado ha llevado a la CNMV hace unos años a analizar las prácticas de los bancos españoles en cuanto a la comercialización de fondos; producto que sigue ganando adeptos como constatan los cerca de 14.000 millones de euros en suscripciones netas en este primer semestre. Así, el regulador de los mercados se puso el disfraz utilizando la figura del cliente misterioso y se lanzó al terreno en busca de respuestas. Lo hizo por vez primera en 2016 y lo volvió a repetir entre septiembre y noviembre del año pasado. Entre uno y otro análisis hay diferencias. Afortunadamente, la labor del comercial ya no es tan agresiva como en tiempos pasados, donde incluso una parte del salario del mismo pudiera ir ligada a la consecución de un objetivo de contratación. Pero la realidad deja a la luz aún ciertas carencias de las que adolecen las entidades. Algunas, por ejemplo, tienen que ver con el tipo de asesoramiento que ofrecen, que dejan en el aire el hecho de si se trata de uno totalmente independiente o si está condicionado por las comisiones que puedan estar cobrando. Esta falta de información y transparencia es algo que nosotros siempre hemos denunciado.

En definitiva, antes de dirigirse a un comercializador, lleve la lección aprendida y no haga como “Alicia en el país de las maravillas” en la encrucijada de caminos cuando preguntó al gato. Ella no sabía qué camino tomar, pero no le importaba demasiado hacia dónde a lo que el gato le respondió que entonces tampoco le importaría demasiado en qué dirección ir… Nuestro consejo es que mejor tenga las cosas claras para poder trazar su estrategia y que los resultados le lleven a donde quiere estar. Todo ello contando con un asesoramiento independiente como el que nosotros le ofrecemos.

 

Compartir este artículo

Artículos relacionados

Noticias

¿Algún puerto seguro?

hace 3 días - viernes, 27 de enero de 2023
Noticias

China, un gigante a otro ritmo

hace 7 días - lunes, 23 de enero de 2023
Noticias

El inmenso potencial de Brasil

hace 14 días - lunes, 16 de enero de 2023
Noticias

Cazar las oportunidades al vuelo

hace 21 días - lunes, 9 de enero de 2023
Noticias

2023, entre sombras y luces

hace 28 días - lunes, 2 de enero de 2023
El asesor financiero independiente

Contacto

913 009 141

de lunes a viernes de 9:00 a 14:00

Correo electrónico

Todos nuestros contactos

FAQ

Sala de prensa

Publicaciones

Publicaciones OCU inversiones

Todas nuestras publicaciones

Nuestras estrategias: carteras modelo

La selección de nuestros expertos

¿Acepta correr riesgos o prefiere ser prudente? ¡Descubra nuestras estrategias y nuestros ejemplos de carteras, así como la clase de inversor que es gracias a nuestro test!

¿Qué clase de inversor es?

© 2022 Ocu Inversiones

  • Acerca de Ocu Inversiones
  • Política de cookies
  • Privacidad
  • Condiciones de uso
¡Acceda gratuitamente a nuestros contenidos!

Por favor, mántengase a la espera mientras desbloqueamos la página...

Le rogamos nos disculpe.
Debido a un problema técnico, su trámite no ha tenido éxito.
  • #
  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • G
  • H
  • I
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • O
  • P
  • Q
  • R
  • S
  • T
  • U
  • V
  • W
  • X
  • Y
  • Z
Glosario financiero
  • #
  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • G
  • H
  • I
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • O
  • P
  • Q
  • R
  • S
  • T
  • U
  • V
  • W
  • X
  • Y
  • Z

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!

¡Rentabiliza tus ahorros con OCU Inversiones!

¡Rentabiliza tus ahorros con OCU Inversiones!

¿Ya eres socio? Iniciar sesión

OCU Inversiones

¡35% de descuento durante el primer año!

Acceso ilimiatado a los mejores consejos y disfruta de numerosas ventajas exclusivas

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!

Tu asesor financiero 100% independiente

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!
OCU Inversiones