Por
haber contribuido directamente a que un “chiringuito financiero” desplumara a
cientos de inversores, la justicia ha ordenado embargar 3,5 millones de euros al
Banco Santander para restituir las cantidades confiadas para su
gestión.
Le ponemos en antecedentes
Este embargo, ordenado por el Juzgado de Primera Instancia
número 21 de Madrid, se produce por no haber consignado ya el Banco Santander la
suma que, conforme a una sentencia de mayo de 2009, debía haber abonado a 125
inversores que se vieron desplumados cuando confiaron sus ahorros a un
“chiringuito financiero” denominado Capital Intermediate Services (CIS),
chiringuito del que allá por el año 2002 ya le advertimos en Dinero
Quince Alerta y en nuestro boletín impreso.
La entidad CIS, SGC S.A. daba la
sensación de fiabilidad al incluir, por un lado, en su nombre la calificación de
Sociedad Gestora de Carteras (SGC), algo que no podía
hacer pues no había recibido autorización alguna por parte de la CNMV para
captar inversiones, y por otro al tener abierta en el BSCH una cuenta corriente
bajo el nombre “CIS clientes” en la que las víctimas ingresaban las inversiones
en efectivo pensando que era éste el depositario.
El banco considerado responsable solidario
El caso llegó a los tribunales de justicia y en mayo del año
pasado estos dictaminaron que el Santander además de infringir los deberes que
en su condición de depositario de la SIMCAV en que luego se transformó esta
SGC le imponía la normativa del mercado de valores,
cooperó directamente en los graves perjuicios económicos al permitir que CIS
siguiera operando ilícitamente a través de esta cuenta pese a estar al corriente
de la ausencia de autorización de la sociedad para operar (algo de lo que le
advirtió la misma CNMV). Por ello fue considerado responsable solidario de los
ahorros perdidos junto con los administradores de la
SGC Capital Intermediate Services y de la SIMCAV
Hendun 19 (que eran grosso modo los mismos pues una sociedad sucedió a la
otra).
Conclusión y consejos
Si ya resulta difícil poner coto a tantísimo chiringuito
financiero que pulula dentro y fuera de nuestras fronteras, más ardua resulta la
tarea cuando estos operan al amparo de reconocidas entidades bancarias de las
que nadie, en principio, podría sospechar que están “contribuyendo”, aunque sea
indirectamente, a desplumar a cientos de pequeños ahorradores. Indignante
resulta la permisividad del Santander en este caso, con lo que no podemos sino
aplaudir este embargo, aunque mejor hubiese sido no tener que llegar a este
punto. Y para ello, más vale adoptar una serie de precauciones:
Desconfíe de todo tipo de inversión
que no conozca, de la que no esté seguro o que le parezca demasiado atractiva
como para ser cierta
No confíe jamás su dinero a una
sociedad que no esté registrada ni controlada por la CNMV, el Banco de
España o la Dirección General de Seguros ya que la inversión no estará
cubierta por ningún fondo de garantía. En el caso de que una entidad le suscite
algún tipo de recelo, si no está seguro de que esté autorizada o si quiere
comprobar si ha sido objeto de advertencia por parte de la CNMV, le será de gran
utilidad consultar el “Portal del Inversor” que tiene habilitado en su página
web www.cnmv.es
