Balance anual de las carteras inmobiliarias

Para aquellos que priman la seguridad frente a sufrir altibajos harán bien en combinar inversiones financieras, como recomiendan nuestros compañeros de OCU fincas y casas, con inmuebles. En este sentido, se entiende el desempeño más que razonable que han cosechado estas carteras que apuestan por la tranquilidad. En 2023 la cartera para patrimonios inferiores a 500.000 euros, que encontrará en Fincas y casas, cosechó unas ganancias del 4,2% en el año, mientras la cartera pensada para patrimonios superiores logró un 4,4%. En el largo plazo, 20 años o más para el que están pensadas, obtienen un 5,5% y un 5,2%, respectivamente. Para la consecución de estos resultados hay un equilibrio entre la parte financiera y la parte inmobiliaria. Así, la financiera pesa un 80% en la cartera para pequeños patrimonios y un 60% en la de patrimonios grandes.

• Hasta ahora podía seguir la parte financiera de estas carteras a través del Metavalor Global, un fondo que ya no recomendamos. Ahora la mejor alternativa pasa por dedicar un 60% a un buen fondo de acciones como el fondo Beka Optima Global (+11,2% en 2023) – destina un 60% a acciones, siguiendo nuestra cartera Experto en acciones, y el 40% a gestión pasiva –; y el otro 40% a un buen fondo monetario para cubrir la parte de renta fija.

• Por lo que respecta a la parte de inmuebles, que dota de estabilidad a estas carteras, están presentes las fincas rústicas por su elevado potencial. Y de una forma residual los inmuebles urbanos en la estrategia de grandes patrimonios.