Los inmuebles deben tener su peso
Al igual que todo inversor que se precie distribuye su patrimonio entre acciones y renta fija dependiendo de qué se encuentre más barato en ese momento, quien invierte en inmuebles no debiera destinar la totalidad de su patrimonio a los mismos, sino que debiera dejar también su hueco a las inversiones financieras en función de qué presente mejores perspectivas. Encontrar el peso que destinar a los inmuebles y el que destinar a las inversiones financieras es tarea en la que pueden echarle una mano nuestros colegas de OCU fincas y Casas que proponen dos carteras modelo donde darles cabida. Y en las que la parte financiera se materializa a través del fondo Metavalor Global, que trata de seguir de forma más o menos fiel nuestra Cartera Global Flexible.
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Los inmuebles deben tener su peso
Al igual que todo inversor que se precie distribuye su patrimonio entre acciones y renta fija dependiendo de qué se encuentre más barato en ese momento, quien invierte en inmuebles no debiera destinar la totalidad de su patrimonio a los mismos, sino que debiera dejar también su hueco a las inversiones financieras en función de qué presente mejores perspectivas. Encontrar el peso que destinar a los inmuebles y el que destinar a las inversiones financieras es tarea en la que pueden echarle una mano nuestros colegas de OCU fincas y Casas que proponen dos carteras modelo donde darles cabida. Y en las que la parte financiera se materializa a través del fondo Metavalor Global (+7,8% en 2021), que trata de seguir de forma más o menos fiel nuestra Cartera Global Flexible.
• Elegir una u otra cartera inmobiliaria dependerá del volumen de su patrimonio. En el caso de la primera está pensada para patrimonios que no superen los 500.000 euros y la segunda para aquellos que superen dicha cantidad. Esta última puede destinar algo más de peso a los inmuebles y goza por ello de algo más de estabilidad a cambio, eso sí, de obtener rendimientos algo más discretos. Lo que no debe pasar por alto en ninguna de ellas es que son carteras pensadas para el largo plazo (al menos 10 años y preferiblemente 20 o más), que es donde darán muestras de su buen hacer.
Y los resultados
Mientras que la primera destina últimamente un 80% a las inversiones financieras y un 20% a las inmobiliarias, la segunda les destina un 60% y deja algo más de hueco (40%) a los inmuebles, lo cual explica por qué en 2021, un año realmente bueno para la inversión bursátil, la primera ganó un 6,3% y la segunda un 4,8%. Rendimientos que no se alejan mucho de los conseguidos en el largo plazo, ya que el rendimiento medio desde su creación en febrero de 2003 ha sido del 6,1% anual y el 5,2% anual respectivamente.
• Por su potencial las fincas rústicas también tienen presencia en estas carteras: 20% en la de menores patrimonios y 35% en la de grandes inversores. Por el contrario, los inmuebles urbanos tienen un peso más testimonial y solo están presentes en la de grandes patrimonios. Puede ver su composición detallada y los consejos sobre inmuebles en OCU fincas y casas.
