¡1 mes Gratis!

¿Ya es socio? Inicie sesión aquí

  • Qué le ofrecemos
  • Contacto
  • Hágase socio
Análisis, recomendaciones, carteras modelo y mucho más
AHORA 1 MES GRATIS
  • OCU
  • OCU Inversiones
  • OCU Inmobiliario
  • Prensa e instituciones

Menú

OCU inversiones El asesor financiero independiente
Iniciar sesión

Cerrar

Ventajas para socios¡Ahora 1 mes gratis! Iniciar sesión
Búsqueda
  • Invertir
    • Nuestras estrategias: carteras modelo
    • Acciones
    • Fondos y ETF
    • Obligaciones
    • Mercados y divisas
    • Inversiones arriesgadas
    • Ventajas para los socios

    La selección de nuestros expertos

    Estrategias adaptadas a diferentes perfiles. ¡Recomendaciones concretas para elaborar su cartera!

    Nuestras estrategias: carteras modelo
  • Ahorrar
    • Nuestras estrategias: carteras modelo
    • Depósitos y seguros
    • Cuentas corrientes
    • Planes de pensiones

    La selección de nuestros expertos

    Estrategias adaptadas a diferentes perfiles. ¡Recomendaciones concretas para elaborar su cartera!

    Nuestras estrategias: carteras modelo
  • Fiscalidad y derechos
    • Impuestos
    • Seguridad Social
    • El inversor ético y colaborativo
    • Consejos prácticos
    • El fraude y sus derechos
  • Búsqueda
  • Mis herramientas
    ¿Era lo que buscaba?
    • Calcular la pensión Calcule el importe estimado de su pensión según su edad, salario bruto anual y años cotizados.
    • Conversor de divisas
    • Conversor de criptomonedas
    • Conversor Oro / euros
    • Conversor Plata / euros
    • Modelos de documentos
    • Glosario financiero
    • Acciones - Cambios de consejos
    • Fondos - Cambios de valoración
    • Obligaciones - Cambios de consejo
  • Mis alertas

    Alertas por correo electrónico

    ¡Le avisamos en cuanto publiquemos un nuevo análisis o modifiquemos nuestros consejos en relación con sus inversiones!

    • Publicaciones
    • Acciones
    • Mercados y divisas
    • Fondos
    • Obligaciones
    • Depósitos y seguros
    • Exclusivo para socios

      Sólo los socios pueden configurar las alertas por email.

      ¡1 mes Gratis!
    • Cuentas corrientes
    • Planes de pensiones
    • Fiscalidad
    • Nuestras estrategias
  • Mi cartera

Contacto

913 009 141

de lunes a viernes de 9:00 a 12:30 y de 13:00 a 16:00

Correo electrónico

Todos nuestros contactos

FAQ

Sala de prensa

Nuestros otros sitios

OCU

OCU Inmobiliario

Prensa e instituciones

  • Iniciar sesión
  • Registrarse

  • Invertir
  • Fondos ETF
  • Herramientas fondos
  • Los fondos son una vía sencilla para invertir en Bolsa
  • Los fondos son una vía sencilla para invertir en Bolsa
Artículo

Los fondos son una vía sencilla para invertir en Bolsa

hace 5 años - lunes, 1 de enero de 2018
Un fondo de inversión no es más que una gigantesca cartera de inversiones cuya propiedad corresponde a muchos inversores que colocan su dinero en una gran caja común para que sea gestionado de una determinada manera.

A la hora de invertir en acciones, obligaciones… usted puede hacerlo directamente decidiendo usted mismo en qué valores invertir, cuándo hacerlo, a qué precio… Sin embargo, la inversión directa puede no ser apta para todos: se requiere de un importante patrimonio, de tiempo y esfuerzo y de unos conocimientos financieros mínimos. No basta con comprar unas cuantas acciones para construirse una cartera lo suficientemente sólida que le permita afrontar las eventuales tempestades bursátiles que puedan sobrevenir.  No obstante, si usted no dispone del dinero suficiente, tiempo o conocimiento existe una forma sencilla y a su alcance para constituirse una cartera diversificada: los fondos de inversión.

 

¿Qué es un fondo de inversión?

Un fondo de inversión no es más que una gigantesca cartera de inversiones cuya propiedad corresponde a muchos inversores que colocan su dinero en una gran caja común para que sea gestionado de una determinada manera en función de la categoría a la que pertenezcan. Así, p.ej. existen fondos que invierten en acciones y dentro de estos los hay que lo hacen en acciones españolas, en acciones estadounidenses… en acciones pertenecientes al sector energético, farmacéutico… También existen fondos que invierten en obligaciones, otros que lo hacen en acciones y obligaciones (fondos mixtos), etc.

 

Las principales ventajas de los fondos de inversión  

Diversificación

 La diversificación, esencial en cualquier cartera de inversión que se precie, está muy presente en los fondos. En efecto, están sujetos por ley a ciertas limitaciones a la hora de conformar sus carteras y que han de cumplir rigurosamente. Así p.ej. la mayoría de ellos no pueden invertir más de un 10% en una sola apuesta, ya se trate de una acción, una obligación... Esta es la razón por la que cuentan con decenas o incluso centenares de inversiones diferentes en sus carteras. El objetivo es simple: evitar p.ej. que la caída de una acción determinada pueda afectar seriamente al conjunto del patrimonio del fondo.

Para construirse una cartera diversificada con fondos de inversión que se precie de estar bien diversificada es necesario invertir en distintos fondos de distintas categoría. Conscientes de que la tarea no es nada fácil, nosotros le ayudamos en tal labor y ponemos a su disposición tres carteras modelo, compuestas de los fondos que en cada momento nos parecen más interesantes, y que corresponden a un tipo de inversor diferente según su perfil de riesgo (inversor defensivo, equilibrado, dinámico).

Inversión asequible

Para lograr por su cuenta una cartera diversificada de acciones y obligaciones usted, lógicamente, deberá comprar por sí mismo cada una de esas acciones y obligaciones. Hacerlo le costará un buen pellizco: deberá asumir los gastos que conlleva dicha operativa y, sobre todo, el elevado desembolso por la adquisición de todos esos títulos en sí. En definitiva, necesitará una buena suma de dinero. Sin embargo, desde una cantidad mucho más asequible se convertirá en propietario de un fondo de inversión que, por sí mismo, ya está suficientemente diversificado.

Gestión profesional

Cuando usted adquiere participaciones de un fondo está comprando el saber hacer de un equipo que se dedica a la gestión del fondo a tiempo completo. Su misión es “monitorizar” de forma permanente los mercados para tratar de adaptarse a ellos lo más rápidamente posible, haciendo los cambios que crean convenientes.

Atención. Ningún gestor puede ser bueno en todo. Ni infalible. Que no le duela en prendas escoger fondos gestionados por equipos diferentes. Usted puede reducir así el riesgo ligado a la gestión, beneficiándose del saber hacer de los mejores gestores de cada categoría.

Acceso a las Bolsas mundiales

¿Quiere invertir en acciones chinas? ¿O en obligaciones brasileñas? Hacerlo por su cuenta es complicado, por no decir imposible. Ya solo tratar de conseguir la información indispensable que le permita valorar la compañía local en cuestión le costaría sangre, sudor y lágrimas… sin garantía de éxito alguno. Y eso si su intermediario le permite acceder a dicha Bolsa. Y es que usted no es más que un diminuto actor dentro de los mercados financieros. Un ejemplo: ningún intermediario que conozcamos le permite comprar acciones en la Bolsa de Shangái o los mejores tramos del mercado de obligaciones se reservan a los inversores profesionales. Un fondo sí puede tener acceso a estos mercados. ¿Por qué no aprovecharse de ello?


Compartir este artículo

Artículos relacionados

Análisis

Acciones japonesas, cómo aprovechar el renacer nipón

hace 2 días - miércoles, 7 de junio de 2023
Análisis

¿Seleccionar un fondo por su PER?

hace 7 días - viernes, 2 de junio de 2023
Análisis

Fondo Metavalor Global, cambio de consejo

hace 10 días - martes, 30 de mayo de 2023
Análisis

Acciones británicas en nuestras carteras, ¿con qué fondo abordarlas?

hace 14 días - viernes, 26 de mayo de 2023
Análisis

Metavalor Global : dónde comprarlo para exprimirlo al máximo

hace 16 días - miércoles, 24 de mayo de 2023
El asesor financiero independiente

Contacto

913 009 141

de lunes a viernes de 9:00 a 14:00

Correo electrónico

Todos nuestros contactos

FAQ

Sala de prensa

Publicaciones

Publicaciones OCU inversiones

Todas nuestras publicaciones

Nuestras estrategias: carteras modelo

La selección de nuestros expertos

¿Acepta correr riesgos o prefiere ser prudente? ¡Descubra nuestras estrategias y nuestros ejemplos de carteras, así como la clase de inversor que es gracias a nuestro test!

¿Qué clase de inversor es?

© 2022 Ocu Inversiones

  • Acerca de Ocu Inversiones
  • Política de cookies
  • Privacidad
  • Condiciones de uso
¡Acceda gratuitamente a nuestros contenidos!

Por favor, mántengase a la espera mientras desbloqueamos la página...

Le rogamos nos disculpe.
Debido a un problema técnico, su trámite no ha tenido éxito.
  • #
  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • G
  • H
  • I
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • O
  • P
  • Q
  • R
  • S
  • T
  • U
  • V
  • W
  • X
  • Y
  • Z
Glosario financiero
  • #
  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • G
  • H
  • I
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • O
  • P
  • Q
  • R
  • S
  • T
  • U
  • V
  • W
  • X
  • Y
  • Z

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!

¡Rentabiliza tus ahorros con OCU Inversiones!

¡Rentabiliza tus ahorros con OCU Inversiones!

¿Ya eres socio? Iniciar sesión

OCU Inversiones

¡35% de descuento durante el primer año!

Acceso ilimiatado a los mejores consejos y disfruta de numerosas ventajas exclusivas

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!

Tu asesor financiero 100% independiente

¡Suscríbete y disfruta de 1 mes Gratis!
OCU Inversiones