SA Optima Global… ¿en dos comercializadores?
El SA Optima Global (ES0114289004) es un fondo de acciones globales que combina la gestión activa de nuestra cartera Experto en acciones(75% de la cartera) con una gestión pasiva con la que replica vía ETF el peso de cada país en el PIB mundial (25%). Además, ofrece ventajas adicionales a los socios de OCU inversiones en forma de retrocesión anual. En concreto, de un 50% de la comisión de gestión (0,5% anual extra) si lo compra en Singular Bank y, desde hace algunos meses, de hasta un 60% (0,6% anual) si lo compra directamente en la propia gestora, Silver Alpha. Con esto en mente, nuestro socio echó sus cuentas y, si bien ya había invertido en este fondo en el pasado con Singular Bank, decidió que las nuevas aportaciones las haría a través de Silver Alpha, para exprimir al máximo la retrocesión. De ahí que ordenara ahora la compra del fondo a través de la propia gestora. Pero para su sorpresa la gestora rechazó esta operación alegando que ya estaba registrado como partícipe de este fondo en otro comercializador.
Si está a su nombre, solo en un comercializador
Vaya por delante que no se trata de ningún error. La gestora actuó conforme marca la normativa: los fondos domiciliados en nuestro país solo pueden estar registrados a su nombre en un único comercializador.
Sin embargo, sí existe una forma para cambiar de comercializador y, como socio de OCU Inversiones, exprimir al máximo las retrocesiones. Si quiere saber cómo, haga clic en el botón siguiente
SA Optima Global… ¿en dos comercializadores?
El SA Optima Global (ES0114289004) es un fondo de acciones globales que combina la gestión activa de nuestra cartera Experto en acciones(75% de la cartera) con una gestión pasiva con la que replica vía ETF el peso de cada país en el PIB mundial (25%). Además, ofrece ventajas adicionales a los socios de OCU inversiones en forma de retrocesión anual. En concreto, de un 50% de la comisión de gestión (0,5% anual extra) si lo compra en Singular Bank y, desde hace algunos meses, de hasta un 60% (0,6% anual) si lo compra directamente en la propia gestora, Silver Alpha. Con esto en mente, nuestro socio echó sus cuentas y, si bien ya había invertido en este fondo en el pasado con Singular Bank, decidió que las nuevas aportaciones las haría a través de Silver Alpha, para exprimir al máximo la retrocesión. De ahí que ordenara ahora la compra del fondo a través de la propia gestora. Pero para su sorpresa la gestora rechazó esta operación alegando que ya estaba registrado como partícipe de este fondo en otro comercializador.
Si está a su nombre, solo en un comercializador
Vaya por delante que no se trata de ningún error. La gestora actuó conforme marca la normativa: los fondos domiciliados en nuestro país solo pueden estar registrados a su nombre en un único comercializador. Algo que no rige entre los fondos extranjeros pues se valen de cuentas ómnibus a nombre del comercializador y no al suyo propio (o entre los españoles que usen dichas cuentas, que son muy pocos). Esta es la razón por la que no puede tener este fondo de forma simultánea en Singular Bank y Silver Alpha.
·La única solución que tendría el socio es pedir un cambio de comercializador desde Singular Bank a Silver Alpha y hacer las nuevas aportaciones ya a través de este último. Pero ojo, ha de estar atento a las fechas. Así, para no perder las retrocesiones a las que tiene derecho por tener el SA Optima Global en Singular Bank, no debería solicitar el cambio de comercializador de forma inmediata, sino que debería hacerlo una vez cobrada la retrocesión. Es decir, cuando se cumpla el aniversario de su primera aportación a este fondo en Singular Bank. Cada partícipe, por tanto, tendrá que ver cuál es la fecha a partir de la que le compensa solicitar el cambio.
Consulte nuestro COMPARADOR DE FONDOS Y ETF.
Consulte las VENTAJAS NEGOCIADAS PARA SOCIOS
