Le damos las claves para interpretar la metodología con la que valoramos los fondos de inversión y así poder escoger con tino el fondo en el que invertir.
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No tiene por qué venderlo necesariamente
No se alarme: aunque su fondo no esté entre los mejores no tendría por qué venderlo. Si su fondo, pese a no ser excelente, obtiene una puntuación por encima de 50, su valoración será aceptable o buena (consulte nuestra metodología). Un aspecto positivo que denota que no está entre los rezagados. En tal caso, podría conservar el fondo sin problemas. Eso sí, si hay otro fondo que sea excelente dentro de la misma categoría puede que resulte más interesante hacer un traspaso o realizar las nuevas aportaciones a este segundo fondo.• Si su puntuación fuera baja (inferior a 50) sí podría plantearse cambiar su inversión hacia otro mejor valorado dentro de su misma categoría. En todo caso, lo que realmente marca las pautas del rendimiento de un fondo es la evolución del mercado en el que invierte, dejando en segundo plano las decisiones del gestor. De ahí que, en general, salga más a cuenta tener un fondo rezagado en una categoría con buenas perspectivas que uno bien valorado en otra que no sea interesante.
• Antes de ponerse manos a la obra analice con calma su inversión. Valore las consecuencias fiscales de cualquier cambio ya que en los ETF por ejemplo no hay diferimiento fiscal posible. Recuerde que acertar con el fondo es menos importante que hacerlo con la categoría en la que invierte.
• Puede consultar la ficha detallada de cada uno de los fondos de nuestra selección a través del comparador de fondos y ETF
