Buen resultado semestral
Si bien es cierto que gran parte de este incremento del beneficio semestral viene explicado por la salida a bolsa de Línea Directa, que le ha generado unas plusvalías por valor de 1 euro por acción, las cuentas muestran la solidez del grupo, con el negocio típicamente bancario creciendo a tasas del 7% y una reducida tasa de morosidad del 2,3%, prácticamente la mitad de la media del sector.
Revisamos al alza nuestras previsiones
Estos buenos resultados nos llevan a revisar al alza nuestras previsiones de beneficio y de dividendo de la compañía para los próximos años. Así pues, estimamos un beneficio por acción para 2021 que se incrementa de...
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Revisamos al alza nuestra previsión de beneficio y reducimos nuestra percepción de riesgo. Pese a ello, la acción nos sigue pareciendo cara.
VENDA.
Buen resultado semestral
Si bien es cierto que gran parte de este incremento del beneficio semestral viene explicado por la salida a bolsa de Línea Directa, que le ha generado unas plusvalías por valor de 1 euro por acción, las cuentas muestran la solidez del grupo, con el negocio típicamente bancario creciendo a tasas del 7% y una reducida tasa de morosidad del 2,3%, prácticamente la mitad de la media del sector.
Revisamos al alza nuestras previsiones
Estos buenos resultados nos llevan a revisar al alza nuestras previsiones de beneficio y de dividendo de la compañía para los próximos años. Así pues, estimamos un beneficio por acción para 2021 que se incrementa de 0,30 a 1,51 euros por acción y el dividendo pasa de 0,10 a 0,20 euros por acción. Por su parte, para el 2022 esperamos un beneficio de 0,45 euros y un dividendo de 0,22 euros por acción.
Aprovechamos también para reducir el riesgo de esta compañía de 4 a 3, ahora que los nubarrones ya no son tan negros. Pese a ello, la acción nos sigue pareciendo cara.
Cotización en el momento del análisis: 4,447 EUR
Vea la información clave de esta acción
Bankinter, actualmente el sexto mayor banco de nuestro país, desarrolla su actividad principalmente en territorio español, aunque desde 2016 también está presente en Portugal. Aunque su principal fuente de ingresos es la banca de particulares, ocupan un lugar destacado los clientes de mayor patrimonio (banca privada y segmento de Pymes). El principal accionista de esta entidad es Jaime Botín, con aproximadamente el 24% de los derechos de voto. Standard Life, con cerca del 10%, y BlackRock (en torno al 3%) son los otros accionistas significativos.
