Cómo sacarle un extra del 2% a su cartera de acciones
La cartera obtiene un rendimiento anual medio desde su creación del +13,3%.
A toda vela
Nuestra cartera Experto en acciones es una propuesta concreta de inversión en acciones en la que con nombres y pesos le decimos las acciones que a ojos de los analistas de OCU Inversiones son más convenientes para invertir en ellas con una visión de largo plazo. Lo cual no quita para que incluso en el corto plazo sus resultados sean meritorios. Así, en un 2025 lleno de incertidumbres en el que el conjunto de las bolsas mundiales se deja cerca de un 6% de su valor, nuestra cartera nada a contracorriente y logra sumar un más que meritorio 6,8%, con Thales (+87%), Mapfre (+42%) o el ETF de minas de oro que incorporamos en marzo (+11% desde entonces), como apuestas más destacadas. En una estrategia de acciones como esta el foco hay que ponerlo en el largo plazo, que es donde da lo mejor de sí. Y echando la vista atrás también es para estar contentos, con ganancias de doble dígito en el último lustro, donde nuestra cartera Experto en acciones suma una revalorización media del 12,6% anual, así como desde su inicio hace ya más de 35 años (+13,3% de media anual).
Cómo apostar por ella
Si usted quiere replicar nuestra cartera de forma fiel puede comprar cada uno de los más de 30 valores, entre acciones individuales y ETF, que la componen. Algo que quizá le parezca un trabajo arduo, farragoso y hasta puede que inalcanzable, pues para reducir costes necesitará de una inversión inicial de al menos 30.000 euros. La buena noticia es que, si bien no encontrará un fondo que la replique íntegramente, sí existe uno que se le asemeja mucho. Nos estamos refiriendo al SA Optima Global (ES0114289004), en cuya distribución de inversiones la parte relativa a nuestra cartera Experto en acciones pesa ahora alrededor de un 75%, dedicando el 25% restante a replicar de forma pasiva la economía mundial. De ahí que en la práctica su comportamiento esté alineado con el de nuestra cartera Experto en acciones, con una diversificación extra. En 2025 este fondo gana cerca de un 5% y suma en los últimos cinco años un rendimiento medio del 10,1% anual, al que los socios de OCU Inversiones pueden sumar un porcentaje extra anual.
· El comercializador de oficio más ventajoso es Silver Alpha (https://www.silveralphaam.com) donde el porcentaje extra anual se eleva al 0,6% (60% de la comisión de gestión). Ahora bien, las aportaciones que realice hasta el 31 de mayo le saldrán mucho más a cuenta en el Supermercado de Fondos OCU de Self Bank (https://www.selfbank.es/invertir/supermercado-ocu) pues al 0,5% anual que devuelve Self Bank a los socios de OCU Inversiones que compran este fondo (un poquito menos que Silver Alpha) se le puede sumar el 1,5% extra que durante un año ofrece Self Bank a las aportaciones realizadas a los fondos por ella comercializados gracias a la promoción que tiene en marcha esta entidad, es decir un 2% adicional a lo que rente el fondo en los próximos 12 meses.
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