Cómo escoger entre la amplia oferta existente
La apuesta por las acciones británicas sigue muy presente en todas nuestras estrategias globales. Una excelente forma de abordarla es diversificando a través de un fondo de inversión. Obviamente, no todos son iguales, por lo que escoger uno u otro no será baladí: las diferencias de rentabilidad en el último lustro entre los más y menos rentables pueden llegar hasta un 101% acumulado (equivalente a un 14,4% anual, vea tabla). Ahora bien, ¿cómo dar con la tecla entre las más de un centenar de opciones a su alcance?
• Como nadie tiene una bola de cristal para adivinar el futuro, la única herramienta a nuestro alcance pasa por un examen exhaustivo de los rendimientos pasados, el riesgo asumido para lograrlos, su estrategia de inversión y los costes cobrados por ello; aspectos todos que aparecen recogidos nuestro sistema de valoración.
Cómo escoger entre la amplia oferta existente
La apuesta por las acciones británicas sigue muy presente en todas nuestras estrategias globales. Una excelente forma de abordarla es diversificando a través de un fondo de inversión. Obviamente, no todos son iguales, por lo que escoger uno u otro no será baladí: las diferencias de rentabilidad en el último lustro entre los más y menos rentables pueden llegar hasta un 101% acumulado (equivalente a un 14,4% anual, vea tabla). Ahora bien, ¿cómo dar con la tecla entre las más de un centenar de opciones a su alcance?
• Como nadie tiene una bola de cristal para adivinar el futuro, la única herramienta a nuestro alcance pasa por un examen exhaustivo de los rendimientos pasados, el riesgo asumido para lograrlos, su estrategia de inversión y los costes cobrados por ello; aspectos todos que aparecen recogidos nuestro sistema de valoración.
El fondo de BGF, nuestro favorito
La mejor opción pasa por el fondo tradicional BGF United Kingdom en su versión más barata, la D2 (LU0679964535), a la venta en EBN Banco por 2.500 euros. Presenta un excelente binomio rentabilidad-riesgo: en los últimos 5 años, con una volatilidad anual similar a la de su referencia duplica su rendimiento. Sus menores costes anuales – 1,4% anual, incluyendo el 0,3% de custodia que le cobrará EBN frente a la clase A2 (1,8% anual), disponible en Openbank, o a la categoría E2 (2,3% anual), a la venta en Singular Bank –, se traducen en mayores rendimientos para el partícipe. Si quiere optar por la gestión pasiva cuenta también con excelentes opciones a su alcance, todas ellas muy parecidas, aunque el ETF de SPDR (IE00B7452L46; en euros en la bolsa alemana Xetra) parte con una ligera ventaja.
• Los mejores fondos y ETF superan en el largo plazo a su referencia y están a años luz de fondos malos como el de Invesco o Schroder, más arriesgados y menos rentables. Tampoco apostamos por fondos con mejores rendimientos pasados como el de Jupiter, que invierte en acciones de pequeña capitalización con un riesgo muy superior y que no creemos que esté lo suficientemente remunerado.
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Los mejores fondos de acciones británicas |
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Nombre |
Rdto. anual |
Volatilidad anual |
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1 año |
5 años |
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Jupiter UK Smaller Companies |
28,5% |
15,8% |
22,5% |
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BGF United Kingdom D2 |
22,1% |
10,9% |
15,2% |
|
BGF United Kingdom A2 |
21,2% |
10,1% |
15,2% |
|
AS UK Equity A |
17,2% |
8,2% |
16,6% |
|
SPDR FTSE UK All Share |
27,5% |
6,5% |
15,4% |
|
Threadneedle UK Income AE |
27,5% |
6,5% |
16,5% |
|
iShares Core FTSE 100 |
26,2% |
5,9% |
15,1% |
|
Xtrackers FTSE 100 |
26,2% |
5,9% |
15,1% |
|
Acciones británicas |
27,1% |
5,6% |
15,1% |
|
Invesco UK Equity E |
43,7% |
3,5% |
19,7% |
|
Schroder ISF UK Equity B |
29,1% |
1,4% |
19,5% |
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Ordenados de mayor a menor rendimiento anual en los últimos cinco años (a cierre de mercado del 12/11/21). En cursiva los ETF. |
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