Un fondo de 100 puntos, ¿lo mejor?

Y los 100 puntos van para el fondo…

Recordemos que en mayo pasado modificamos nuestra metodología de valoración de fondos y planes de pensiones (vea nuestro dossier). En cada categoría comparamos los fondos o planes entre sí, y el que más destaque de ella, en función de los cinco criterios que consideramos más importantes (mayor rendimiento en los últimos cinco años, más regularidad en la obtención de esos resultados, menores costes, mejor relación riesgo asumido respecto a su categoría y mayor consistencia), recibe una puntuación de 100 puntos y lo calificamos como excelente. El resto recibe proporcionalmente puntuaciones inferiores según se separen con esos cinco criterios de ese fondo, pudiendo haber varios fondos excelentes si la diferencia es escasa. Sin embargo, no todos los fondos excelentes son interesantes.

Céntrese en lo importante

Y es que el primer paso de todo inversor no debe ser encontrar el mejor fondo de una categoría, sino encontrar la categoría o categorías en las que puede convenirle invertir, qué ponderación da a la mismas dentro de su cartera y luego ver con qué fondo hacerlo.