Nueva metodología para los fondos: guía práctica

Gracias a nuestra nueva metodología de valoración de fondos, descubrir cuáles son los mejores de cada categoría será coser y cantar. De esta forma, podrá escoger los más idóneos para su perfil de inversor. .

Para tratar de dar con los mejores fondos de inversión, y así aumentar las probabilidades de seleccionar aquellos que vayan a hacerlo mejor que sus comparables en los próximos años, hemos desarrollado una nueva metodología de análisis con la que evaluarlos. Está basada en cinco grandes criterios: rendimiento en los últimos cinco años, regularidad en la obtención de los resultados, riesgo asumido, costes y consistencia respecto al mercado que les sirve de referencia.
• Para cada uno de estos criterios,cada fondo recibe una puntuación de entre 0 y 100. El fondo de peor desempeño dentro de su categoría recibe una puntuación de 0 y el que más destaca, de 100.
Una vez tenemos para cada fondo la puntuación correspondiente a cada criterio, calculamos una nota final ponderada en función de los siguientes pesos: la rentabilidad a cinco años y la regularidad son los criterios más relevantes, de ahí que cada uno pese un 25%. El riesgo, por su parte, tiene un peso del 20% mientras que los costes y la consistenciarespecto al mercado de referencia, con un 15%, tienen algo menos de protagonismo.
• El fondo que obtiene, dentro de cada categoría, la puntuación ponderada más elevada recibe una nota final de 100. El fondo con la puntuación más baja recibirá una nota final igual a la de ese valor mínimo. Los restantes fondos de la categoría recibirán una nota entre este valor mínimo y 100, dependiendo de su posición relativa en relación con estos dos extremos. Según la nota final obtenida cada fondo recibe una valoración.