Una apuesta muy rentable
Allá por abril de 2018 recomendamos apostar por el sector del agua y pusimos en la diana al fondo Robeco SAM Sustainable Water B (LU0133061175), disponible en el Supermercado de Fondos OCU. Si siguió nuestro consejo y lo tiene entre sus inversiones habrá ganado con él desde entonces cerca de un 32%. Unas jugosas ganancias en solo dos años y medio y más a tenor de las circunstancias actuales.
• Pero ahora su gestora ha decidido reorganizar su gama de fondos y ello conllevará que algunos de ellos sean absorbidos por otros de nueva creación. Entre ellos el fondo que nos ocupa. En la práctica usted, de no hacer nada, recibirá participaciones a comienzos de noviembre de otro fondo distinto con idéntica política de inversión y costes que el que ya tenía; pues la cartera de inversiones será la del fondo absorbido. Es decir, a nivel de estrategia en poco le afecta. Pero cuidado, porque sí tiene efectos fiscales para usted. La operativa se plasma como un reembolso y posterior suscripción, lo que sacaría a la luz las ganancias acumuladas e implicaría las retenciones pertinentes. ¿Cómo evitarlo?
Una apuesta muy rentable
Allá por abril de 2018 recomendamos apostar por el sector del agua y pusimos en la diana al fondo Robeco SAM Sustainable Water B (LU0133061175), disponible en el Supermercado de Fondos OCU. Si siguió nuestro consejo y lo tiene entre sus inversiones habrá ganado con él desde entonces cerca de un 32%. Unas jugosas ganancias en solo dos años y medio y más a tenor de las circunstancias actuales.
• Pero ahora su gestora ha decidido reorganizar su gama de fondos y ello conllevará que algunos de ellos sean absorbidos por otros de nueva creación. Entre ellos el fondo que nos ocupa. En la práctica usted, de no hacer nada, recibirá participaciones a comienzos de noviembre de otro fondo distinto, aunque con idéntica política de inversión y costes que el que ya tenía; pues la cartera de inversiones será la del fondo absorbido. Es decir, a nivel de estrategia en poco le afecta. Pero cuidado, porque sí tiene efectos fiscales para usted. La operativa se plasma como un reembolso y posterior suscripción, lo que sacaría a la luz las ganancias acumuladas e implicaría las retenciones pertinentes. ¿Cómo evitarlo?
Sepa qué hacer
Para que la fusión no tenga implicaciones fiscales para usted tendrá que solicitar un traspaso a su comercializador – en este caso el Supermercado de Fondos OCU –, antes del próximo lunes 19 de octubre. Lo más práctico es escoger un fondo de destino con una política de inversión similar y también del mismo comercializador, como por ejemplo el Pictet Water R EUR (LU0104885248), que cumpliría perfectamente ese papel. De ahí, los resultados similares obtenidos por el mismo desde abril de 2018 hasta ahora (+32%). La clase P de este mismo fondo es algo más barata, pero en el Supermercado de Fondos OCU está disponible desde 30.000 euros y para hacerse con ella desde un importe más asequible (200 euros) tendría que acudir a Renta 4. Más adelante, una vez que el nuevo fondo de Robeco esté ya creado y disponible en el Supermercado, podría volver a ordenar un traspaso de vuelta al mismo, si así lo deseara.
Otros fondos implicados
El Robeco SAM Smart Energy B (LU0175571735), que encontrará en nuestro comparador entre los fondos de acciones del sector medioambiental, es otro de los implicados. Si lo tiene y quiere evitar el peaje fiscal, habría también de ordenar un traspaso. El Nordea 1 Climate and Environment Equity E (LU0348927251) o el BGF New Energy E2 (LU0171290074) son, por ejemplo, buenas opciones de destino, comercializadas también por el Supermercado de Fondos OCU (www.selfbank.es/supermercado-ocu; 914 899 091 o el 902 888 888).
Valor liquidativo en el momento del análsis:
Robeco SAM Sustainable Water B: 381,93 EUR
Pictet Water R EUR: 330,49 EUR
Robeco SAM Smart Energy B: 38,72 EUR
Nordea 1 Climate and Environment Equity E: 21,14 EUR
BGF New Energy E2: 10,72 EUR
