"Mi Cartera": tome el control absoluto de sus finanzas

Inicie sesión en nuestra web

Una vez registrado e iniciado sesión en nuestra web, en la página de inicio le aparece automáticamente la interfaz Mi cartera. Si es la primera vez que la va a utilizar, verá un pequeño cartel invitándole a creársela de nuevas.

· Y si ya tiene la suya creada, en este primer interfaz le aparecerá su valor actual, lo que se ha revalorizado desde que la creó y las variaciones más importantes experimentadas por los productos que usted haya introducido en ella.

· En uno y otro caso, es decir para creársela por primera vez o para consultar su composición actual, bien puede pinchar abajo en “Ir a mi cartera”, bien en el pequeño icono de la carpeta en rojo que aparece a la derecha de la parte superior de su pantalla.

¿Cuál es su utilidad?

Gracias a esta herramienta usted podrá:

· Recopilar en un fichero personal el conjunto de sus inversiones: acciones, fondos, ETF, planes de pensiones, obligaciones… actualizándolo fácilmente con sus compras y ventas.

· Visualizar el valor total de sus activos casi en tiempo casi real y comprobar la ganancia o pérdida acumulada, tanto por título como del conjunto de su cartera.

· Automatizar el cambio de divisa: Olvídese de cálculos complejos; la herramienta aplica automáticamente el tipo de cambio en sus posiciones extranjeras para que conozca su valor exacto en euros.

· Comprobar nuestra valoración y consejo sobre aquellos títulos que siguen nuestros analistas y que forman parte de nuestra selección. También puede incluir títulos que no forman parte de ella, aunque para estos no aparecerá nuestro consejo ni valoración.

Cómo incorporar un valor

Primero localice esa acción, fondo, ETF, plan de pensiones o una obligación en nuestra web. Utilice el botón "Añadir a mi cartera" situado en la parte superior derecha de la página detallada relativa al valor en cuestión (así se asegurará de recuperar la recomendación de OCU Inversiones).

  · Si posee un valor (acción, fondo, ETF…) que no forma parte de la selección de valores seguidos por OCU Inversiones, utilice el botón "Añadir".

  · Introduzca el nombre (o una parte del nombre) o el código ISIN del valor en cuestión.

· Al seleccionar el valor marcado, asegúrese de optar por la cotización más adecuada.

· También tiene la posibilidad de añadir activos no financieros, como p.ej. su vivienda habitual, una obra de arte o lingotes de oro físicos. Para ello, clique en la opción “Mi patrimonio” situada justo debajo del cuadro de la cartera, y añádalos en “Bienes adicionales”.

Todo en una tabla imprimible

Si usted es de aquellos que prefieren seguir la evolución de su cartera, por ejemplo desde la pantalla de un ordenador, en el formato de un cuadro, también puede hacerlo en la web actual. Para ello no tiene más que pinchar en el botón que aparece en la parte superior derecha “Ver cartera en tabla e imprimir”.

· En el caso de haber hecho varias compras de un mismo valor, en este cuadro podrá ver su resultado conjunto. Lo que no quiere decir que usted no pueda ver la evolución diferenciada de cada una de sus compras. Estas aparecen ordenadas en función del momento de su compra siguiendo el criterio fiscal FIFO (desde las más antiguas a las más recientes), lo que le puede venir de perillas para su planificación fiscal. ¿Aún no las ve? Pinche en la esquina superior derecha de dicho valor en “mostrar/ocultar los detalles”. También le aparecerán los últimos datos sobre el dividendo abonado por esa acción.

Si lo prefiere, como simulador

Si está pensando en invertir en algún fondo, comprar algunas acciones... pero no quiere aventurarse de buenas a primeras, puede utilizar la herramienta como simulador de esa cartera que tiene en mente para ir conociendo su rentabilidad y averiguar si le resultaría acertada, o no.

Siempre en su bolsillo con nuestra app

Con la nueva app tendrá acceso inmediato a “Mi cartera” allá donde esté para ver en tiempo casi real el valor de sus inversiones. Descárguesela en App Store o Google Play Store. Vea más detalles en Nueva app de OCU Inversiones, una herramienta que le acompaña en sus decisiones financieras allá dónde esté