OCU desarrolla una nueva metodología para valorar fondos de inversión

OCU ha desarrollado una nueva metodología de valoración de fondos, para descubrir cuáles son los mejores de cada categoría y los más idóneos para cada perfil de inversor.

Esta nueva metodología de análisis está basada en cinco grandes criterios: rendimiento en los últimos cinco años, regularidad en la obtención de los resultados, riesgo asumido, costes y consistencia respecto al mercado que les sirve de referencia.

Para cada uno de estos criterios, cada fondo recibe una puntuación de entre 0 y 100. El fondo de peor desempeño dentro de su categoría recibe una puntuación de 0 y el que más destaca, de 100.

Una vez tenemos para cada fondo la puntuación correspondiente a cada criterio, calculamos una nota final ponderada en función de los siguientes porcentajes:

- La rentabilidad a cinco años y la regularidad son los criterios más relevantes, de ahí que cada uno pese un 25%.

- El riesgo, por su parte, tiene un peso del 20%.

- Los costes y la consistencia respecto al mercado de referencia, cuentan con un 15%, ya que tienen algo menos de protagonismo.

El fondo que obtiene, dentro de cada categoría, la puntuación ponderada más elevada recibe una nota final de 100. El fondo con la puntuación más baja recibirá una nota final igual a la de ese valor mínimo. Los restantes fondos de la categoría recibirán una nota entre este valor mínimo y 100, dependiendo de su posición relativa en relación con estos dos extremos. Según la nota final obtenida cada fondo recibe una valoración.

Los mejores fondos de acciones españolas

La forma más sencilla para un inversor medio es optar por un fondo de inversión de acciones españolas, ya que invierte de forma diversificada y sin necesidad de gastarse un dineral.

La dificultad proviene en elegir cuál sería el más acertado de entre los más de 100 a nuestra disposición. Para ello, se ha de tener en cuenta que los rendimientos del fondo irán en línea con los del mercado de referencia, pero unos lo harán mejor que otros.

Fruto de la nueva metodología que ha desarrollado OCU, hemos podido dar con los mejores fondos de acciones españolas. En esta categoría tan sólo una decena merecen la máxima calificación: la de excelente, que otorgamos a partir de los 90 puntos.

Aquí están algunas de nuestras recomendaciones:

Más información: https://www.ocu.org/inversiones

Para más información (medios de comunicación): Teléfono: 91 722 60 61 – prensa@ocu.org www.ocu.org

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