Análisis de carteras Tiempo de lectura: 3 min.
OCU Inversiones

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Publicado el  20 julio 2020

Consejos para un inversor medio tradicional español

Si usted, como nuestro amigo Roberto, parece ser un inversor prudente que busca acotar el riesgo a asumir. ¿Qué le aconsejamos?

Roberto, un inversor tradicional medio español

Con 55 años y unos ingresos medios mensuales netos de unos 3.000 euros, Roberto  ha ido acumulando a lo largo de los años un variopinto colchón de inversiones de un claro sesgo conservador en línea con lo que su banco “de cabecera” ha ido proponiéndole. Así, tiene unos 20.000 euros en una cuenta corriente, acumula unos 80.000 euros en depósitos a plazo que va renovando conforme van venciendo, 30.000 en fondos garantizados de rendimiento variable para tratar de “sacar partido de las subidas bursátiles sin temer por las caídas” y 40.000 euros en un plan de pensiones mixto de renta fija. Además, heredó un piso en Madrid que tiene alquilado y que le genera unos ingresos de unos 600 euros mensuales. ¿Tiene nuestro amigo una adecuada distribución de sus inversiones?
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