Cómo sacar todo el partido al comparador de fondos

Si usted ha invertido su capital en algún fondo, o está planteándose dirigir parte de sus ahorros a alguno de ellos, nuestro comparador de fondos es la herramienta que estaba buscando. Podrá seleccionar y conocer nuestra opinión acerca de los casi 2.000 fondos de inversión y ETF que se encuentran incluidos en él. Puede acceder a esta herramienta desde nuestra web en la sección Invertir > Fondos/ETF, y allí encontrará nuestro poderoso comparador. Este se basa en datos objetivos de los fondos y bajo este prisma podrá conocer de un vistazo cuál o cuáles son los que mejor se adaptan a lo que anda buscando, pudiendo filtrar, según su interés, entre diversas categorías, su riesgo asociado, o la entidad que los comercializa, entre otros criterios. Además, encontrará la valoración de nuestros analistas sobre cada uno de ellos. Y si decide invertir en alguno, también podrá observar si dispone de ventajas económicas para los socios de OCU.
• Por ejemplo, usted puede buscar entre esos 2.000 fondos cuáles son de acciones españolas, que presenten un riesgo medio y que además tengan una buena valoración. Basta con que marque esos filtros. Nuestro comparador le mostrará aquellos que cumplan estas condiciones para que pueda compararlos y seleccionar el que más se ajuste a su perfil de inversor. Veamos cómo funciona.

Escoja el fondo/ETF que desee

Nuestro comparador de fondosle dará la opción de encontrar fácilmente aquellos que mejor se adapten a su perfil. Para poder seleccionarlos deberá presionar el botón de filtrar y se desplegará una lista con todos los filtros que puede utilizar. Tanto su accede a esta herramienta a través de un ordenador como si lo hace a través de un móvil, esta lista aparecerá a la izquierda de la pantalla.
• Le aconsejamos utilizar siempre el filtro Categoría, pues así estará dando el paso más importante para centrar su tiro. Si usted es un inversor al que le gusta poco el riesgo e invierte a corto o medio plazo debe echar su anzuelo con el filtro Monetario en euros, pero si invierte a más largo plazo seleccione entre los de Obligaciones y, entre estos, si le gusta más el picante ene los de obligaciones Corporativas o incluso High Yield (HY), o por los que están a un mayor plazo: Euro Largo. Sin embargo, si invirtiendo a largo plazo usted busca un mayor rendimiento sin que le asusten los altibajos, busque entre los de Acciones. Y si no sabe a ciencia cierta en qué categoría buscar, déjese guiar por la distribución propuesta por nuestras estrategias. Otro filtro muy útil si anda buscando dónde invertir es el de Valoración del fondo en su categoría, marcando los fondos Excelentes y al menos Buenos.
• Una vez filtrada su selección, puede ordenar los fondos que cumplan estas condiciones mediante 4 criterios alternativos: la valoración que merece el fondo en su categoría, nombre, rendimiento a 5 años y los costes del fondo (TER). Seleccione el que más le interese.
• Si por el contrario, usted ya tiene claro el fondo sobre el que quiere conocer sus entretelas, puede buscarlo directamente clicando sobre la lupa con la inicial de su nombre, escribiendo el mismo o su código ISIN.

Sepa todo del fondo en su ficha

Una vez que tenga centrado el tiro tendrá acceso a toda la información del fondo o ETF en su ficha. En el encabezado encontrará los detalles más relevantes, su nombre, el código ISIN, su valor liquidativo o precio al que cotiza, su categoría, su rendimiento anual a 5 años, la ratio de costes totales (TER) y su nivel de riesgo.
Además, una información que no encontrará en ningún otro lado, nuestra valoración y opinión sobre su categoría. Y la normativa que sigue en finanzas sostenibles. Desde el encabezado también podrá activar las alertas, ver dónde comprarlo en las mejores condiciones, el acceso a nuestros criterios de valoración y la posibilidad de añadirlo a la opción “Mi cartera”.
• Debajo del encabezado, encontrará un gráfico con la evolución del precio del fondo en distintos periodos (desde 5 días hasta 10 años) que usted podrá elegir. Además, en algunos fondos encontrará unos círculos amarillos que corresponden a análisis realizados por nuestros expertos y a los que tendrá acceso clicando sobre ellos. Estos estarán situados en la fecha en los que se publicaron.
• Más abajo encontrará todos los detalles del fondo. Tanto la información identificativa del fondo, que incluye su tamaño, gestora, fecha de lanzamiento y comisión anual, como el último dato “oficial” de la composición de la cartera. Finalmente, podrá observar los datos financieros del fondo en cuanto a su rendimiento en varios periodos, el riesgo, la volatilidad, la volatilidad del índice de referencia o la correlación del fondo con su índice. En este último punto, también tendrá acceso a métricas financieras más avanzadas como el tracking error, la beta, el alfa, la ratio de Sharpe o la de Treynor que le explicamos qué significan en el pequeño círculo rojo con la i de información.

Compare sus fondos favoritos

Supongamos que usted ya ha establecido los criterios para encontrar el fondo más apropiado para su inversión. Sin embargo, encuentra que existen varios fondos que cumplen estas condiciones y está dudando cuál escoger. Con nuestro comparador podrá seleccionar hasta 3 diferentes para poder verlos en detalle. Simplemente tendrá que seleccionar los fondos que desee comparar entrando en los detalles del fondo y pulsando sobre la opción Selecciona para comparar, o bien cli-cando en el recuadro blanco que aparece a la izquierda de la lista de fondos. Una vez escogidos los fondos a comparar, aparecerá una pestaña en la parte de debajo de su pantalla. Seleccione la opción Comparar y nuestro comparador hará el resto.
• Nuestro comparador le mostrará una pantalla dónde podrá ver un gráfico del rendimiento de cada uno de los fondos seleccionados durante el periodo que elija. De esta forma, podrá seleccionar más fácilmente el fondo que más le interese, teniendo una comparación visual de la evolución del rendimiento de cada uno de ellos. Debajo del gráfico encontrará varias columnas con la información de los fondos seleccion-dos, que le dará la oportunidad de comparar los detalles de cada uno de ellos. Podrá comparar la valoración del fondo, la opinión de la categoría, el precio de una acción y la ratio de costes totales (TER) de su selección. También podrá comparar las cifras del rendimiento, riesgo o volatilidad, u otras métricas financieras avanzadas como la beta, el alfa, la ratio de Sharpe o el ratio de Treynor.
• En el caso de que usted tenga que comparar más de tres fondos, la solución es sencilla. Escoja primero tres de ellos y quédese con el que más se ajuste a su criterio. Una vez haya seleccionado los que más le gusten, repita el proceso hasta quedarse con su preferido. O bien puede invertir su capital en varios fondos y así diversificar su inversión para disminuir el riesgo. ¡La decisión es suya!