Unos fondos que “se venden solos”
Los fondos más famosos de España, aquellos con mayor número de partícipes, pertenecen a las grandes gestoras como son CaixaBank, BBVA y Santander. De los diez primeros en este particular ranking, nueve pertenecen a CaixaBank con más de 3 millones de partícipes, que suman un patrimonio cercano a los 32 mil millones de euros. Para leer el contenido completo pulse en el botón siguiente.
Unos fondos que “se venden solos”
Los fondos más famosos de España, aquellos con mayor número de partícipes, pertenecen a las grandes gestoras como son CaixaBank, BBVA y Santander. De los diez primeros en este particular ranking, nueve pertenecen a CaixaBank con más de 3 millones de partícipes, que suman un patrimonio cercano a los 32 mil millones de euros. Entre ellos, los tres más famosos son el Caixabank Master Renta Fija Advised By (ES0132172000) de obligaciones globales, el Caixabank Master Renta Fija Corto Plazo (ES0150041004) de obligaciones en euros a corto plazo y el Caixabank Master Renta Fija Privada Euro (ES0114706007) de obligaciones corporativas en euros. En décimo puesto se cuela el Quality Inversión Moderada (ES0172242002), un mixto global neutro, gestionado por BBVA. En estos fondos la expresión “se venden solos” les viene como anillo al dedo, pues, por un lado, la amplia red de oficinas facilita la labor. Pero es que, por otro, los nueve fondos “Master” de CaixaBank están vinculados a la gestión delegada de carteras; un servicio, donde no es el cliente quien elige los fondos, sino el banco tras analizar su perfil.
¿Famoso equivale a interesante?
A excepción del Quality Inversión Moderada del BBVA el resto son de la clase Master y son solo accesibles contratando la gestión discrecional de carteras de CaixaBank. Un servicio, cuyo coste estándar es de un 0,75% anual para patrimonios inferiores a 300.000 euros y un 0,6% anual para el resto. De ahí que, al evaluar estos fondos, sea importante tener en cuenta ese coste extra que no refleja el fondo, pero sí lima el rendimiento nominal del partícipe. Por ejemplo, el fondo más económico de esta selección es el Caixabank M. RF Corto plazo, un fondo monetario en euros, que aparentemente tan solo cobra un 0,14% anual y ha hecho ganar a sus partícipes en los últimos 12 meses un 3,4% frente al 4%, que obtiene un buen monetario como el Profit Corto Plazo. Ahora bien, como sus partícipes deberán pagar también el coste de la gestión discrecional, en realidad están pagando un 0,89% anual (0,14% +0,75%= 0,89%); de lo más caro de la categoría y el rendimiento real se reduce al 2,7% en el periodo. De hecho, ese 1,5% ganado por el fondo en 5 años es, en realidad, tras todos los gastos, una pérdida del 2,25%.
| Fondos españoles más populares (29/4/2024) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Nombre del fondo | Partícipes | Rendimiento en (1) | Costes (2) | Comentario | |
| 1 año | 5 años | ||||
| Caixabank Master RF Advised By | 357.448 | -1,80% | -4,90% | 1,30% | Fondo aceptable de renta fija global, que ha rentado alrededor de un 1,5% menos anual respecto al mejor de su categoría. Mantenga. |
| Caixabank Master RF Corto Plazo | 357.418 | 3,40% | 1,30% | 0,89% | Fondo monetario con costes excesivos, nada recomendable. |
| Caixabank Master RF Privada Euro | 357.379 | 4,40% | -3,90% | 1,19% | Elevados costes para un fondo con resultados en la media. |
| Caixabank Master RF D. Pública 3-10 | 357.343 | 2% | -7,40% | 1,15% | Existen mejores fondos de obligaciones en euros y más baratos. |
| Caixabank Master RV USA Adv. By | 354.286 | 26,90% | 91,80% | 1,29% | Un buen fondo, cuya gestión mejora últimamente. Interesante. |
| Caixabank Master RV Emergente Adv. | 354.233 | 14,60% | 13,70% | 1,56% | Malos resultados frente al +46% a 5 años de los mejores de su categoría. |
| Caixabank Master RV Europa | 354.222 | 9,50% | 31,50% | 1,42% | Su gestión deja mucho que desear. No es recomendable. |
| Caixabank Master RV Japón Adv. By | 348.228 | 16,20% | 43,40% | 1,44% | Ha obtenido casi un 17% menos en 5 años que los mejores de su categoría. |
| Caixabank Master RF DP 1-3 Adv. By | 339.442 | 1,60% | -3,60% | 1,04% | Costes excesivos para lo que hace. No es nada recomendable. |
| Quality Inversión Moderada | 245.087 | 7,70% | 9,60% | 1,65% | Fondo mixto global neutro con resultados aceptables. Puede mantenerlo, pero es mejor seguir esta estrategia con dos fondos. |
| (1) Rendimiento acumulado sin tener el coste de la gestión cartera. El plazo de 5 años es desde el 7/6/2019, fecha en que nacieron los fondos Master. (2) Coste anual teniendo en cuenta, tanto el TER del fondo como la comisión de gestión delegada para un patrimonio de hasta 300.000 euros. | |||||
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