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(1 de abril a 30 de junio).
¿De qué se trata? ¿Qué riesgo conlleva la inversión? ¿Se corresponde éste con sus necesidades? ¿Cuáles son los gastos de la inversión?
Para saber realmente si la inversión propuesta se adapta a sus necesidades financieras (vea el apartado siguiente) debe conocer exactamente la naturaleza de tal inversión, sus riesgos y los gastos que conlleva.
Exija obtener información por escrito sobre la inversión (informe anual, folleto informativo...)
¿Cuáles son los gastos y las comisiones en la compra, al final de la inversión y en caso de salida anticipada?
¿Cuáles son los gastos de gestión de sus títulos o bienes?
¿Quién es la entidad gestora?
¿Cuál es la naturaleza y el riesgo de la inversión?
¿Tiene la inversión una fecha de vencimiento fijada? ¿Puedo salirme de la inversión en todo momento y sin penalización?
¿Cuál es el rendimiento que puedo obtener y a qué plazo?
¿Cómo tributa el beneficio o la pérdida de la citada inversión?
Una vez que haya obtenido toda esta información, no se conforme con creerla a pies juntillas. Si es necesario, no lo dude y consulte este tipo de inversión con su entorno (banco, abogado…) sobre todo cuando se trata de inversiones poco comunes.
